こんにちは、kanatoです。
先週はボーナスウィークでした。皆さんボーナスは結構もらえましたか？今年は全体的にあがっているんだろうなぁ・・・と思います。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年12月10日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8700万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1770万円、投資資産が6930万円くらいです。現金・預金の比率が20.35%です。また投資資産が上がってくれたので、比率に少し変化がありました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 現在、商品と米国株が同じくらいの評価額です。商品少し多めですね。あとは債権をもう少し増やしていこうかと思います。
- 詳細な比率はX（旧Twitter）に載っけていきますね。ご参考までに・・・。それにしてもMoneyForwardさんの資産構成、見づらいなぁ・・・。
資産推移（2023年12月）
2023年12月初旬からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+210万円程度です。ドルベースでも+22,000ドル程度ですね。最初から絶好調です。
- 現金は、ボーナスが入ってきたので、100万円オーバーの上昇です。ただ、円高が進んでしまったので、外貨は少し下がってしまいましたが・・・。
- 投資信託は-35万円程度。少し下がってしまいましたね。少々雲行きが綾悪しくなってきましたが・・・。
- 日本株は-20万円。今回も大きく下落しましたね。日本株も少々調子が悪いみたいです。
- 外国株は-7万円程度です。こちらは為替の影響も大きそうですね。
- FXはー2万円程度。こちらも調子が悪いというよりは為替の影響も大きいです。
- 暗号資産は+170万円くらいです。今回もがっつり上がってきましたね。今回の上昇はこれに助けられたと思ってよいくらいです。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。12万円程度プラスになっています。が、残念ながらあまり理由がわかりません・・・。
- 商品はウイスキーのみですが、-20万円くらい。ほぼ為替の影響です。
- 確定拠出年金は-7万円くらいです。まあ、地合いも悪そうですし仕方なしですね。
- ポイントですが、+2,000円くらいでした。特に大きな変化はなしです。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は40万円程度。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がないので、11月こそは・・・。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 12月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 12月分の買い付け（3万円）を実施します。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えていたのですが、貸付とかもできるようで、そちらで運用を開始しました。そういえば、BinanceさんはJapanになりましたね。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ ちょっとクレカも整理しようかと思っていましたが、現状維持にしました。楽天プレミアムカードもポイント還元率は減ってしまいましたが、上限の部分で恩恵を受けているのと、純粋にいろいろな手続きが面倒です。かなり変更の障壁になりますね・・・。三井住友ゴールドカードは2024年3月が次の年会費支払いなので、その時まで判断を保留しようと思います。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・相変わらず、楽天ポイントは結構入ってくるんですよね・・・
まとめ
今回のまとめです。
先週はなんといっても、急激な円高と暗号資産の上昇がメインの話題だと思います。正直このタイミングで円高が来るとは思ってもみませんでした。植田日銀総裁の発言がきっかけということですが、絶対それだけではないなぁと思ってしまいます。私だけでしょうか・・・。また、クリプトもなかなかに強い動きをしていますね。ビットコインETFきたいが大きいのだと思いますが、今回はそれに助けられて、大きな資産残高上昇となりました。
新NISAは楽天証券で行くことに決めていますが、妻の積立設定も完了しました。二人合わせてもかなり節操のないポートフォリオになってしまいましたが、分散されているということで…。とはいえ、だいたいのファンドはアメリカに偏っているので、結局アメリカが半分みたいなポートフォリオになるんですけどね。10年くらいは大丈夫だけど、もっと長期になると少し不安ですね。まあ、先のことよりもまずは積立運用です。
最後に
ということで、2023年12月10日付けの状況をご紹介しました。
今年中に1億は無理そうですが、それでもいいところまでは行きそうな気がします。年末のお休みが二重の意味で楽しみですね。