こんばんは、kanatoです。
もう12月。今年も一か月を切っているんですね。時間の流れが速すぎる。。。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年12月02日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8500万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1660万円、投資資産が6830万円くらいです。現金・預金の比率が19.53%です。また投資資産が上がってくれたので、比率に少し変化がありました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 現在、商品と米国株が同じくらいの評価額です。商品少し多めですね。あとは債権をもう少し増やしていこうかと思います。
- 詳細な比率はX（旧Twitter）に載っけて置きますね。ご参考までに・・・。それにしてもMoneyForwardさんの資産構成、見づらいなぁ・・・。
資産推移（2023年11月）
2023年11月初旬からの純資産資産の推移です。
- 前回比で-50万円程度です。ドルベースだと+2,300ドル程度ですね。11月最後はまちまちでしたね。ただ、11月は大きく上昇して、＋3,300,000円程度。ドルベースでも30,000ドルくらいプラスでした。上出来すぎでしたね。
- 現金は、カードの支払いがあり、微減です。
- 投資信託は少し下がってはいますが、ほぼ現状維持ですね。
- 日本株は-24万円。大きく下落しましたね。
- 外国株は＋1万円程度です。まあ、誤差範囲ですね。
- FXは3000円程度のマイナス。まあ、仕方なしです。
- 暗号資産は-10万円くらいです。上がりすぎでしたから調整ですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。30万円程度下がっているのは、二重計上が解消されたためですので、実質変化なしです。
- 商品はウイスキーのみですが、-8万円くらい。ほぼ誤差みたいなものなので・・・
- 確定拠出年金は-1.5万円くらいです。まあ、誤差ですね。
- ポイントですが、-2,000円くらいでした。通常ポイントはほぼすべて、ポイント運用に回したので、その分のマイナスですね。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は35万円程度。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がないので、11月こそは・・・。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 12月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 12月分の買い付け（3万円）を実施します。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えていたのですが、貸付とかもできるようで、そちらで運用を開始しました。そういえば、BinanceさんはJapanになりましたね。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。ちなみにランド円自分戦略を停止させたので、ほかのFX会社で微妙に再開しています。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ ちょっとクレカも整理しようかと・・・。楽天カードはプレミアム解約はいったん保留にしました。三井住友ゴールドカードは2月頃に決断予定です。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・楽天の改悪気になりますよね・・・。
まとめ
今回のまとめです。
今週は若干の調整があった感じですね。とはいえ、11月は十分すぎるほどの上昇でしたので、文句はありません。
新NISAは楽天証券で行くことに決めています。積立設定も完了しました。雑多なポートフォリオになってしまいましたが・・・。また、追加で妻のほうの新NISA口座も活用することになりました。こちらは別途ポートフォリオを組んでいこうかなと・・・。自身のNISAは配当などはなしなので、妻のほうは配当取りできるポートフォリオを組んでいこうと思っています。
最後に
ということで、2023年12月02日付けの状況をご紹介しました。
昨日は出張で湘南に行っていたのですが、関東と関西ってエスカレーターで止まるときの立ち位置、逆ですね。みんな止まればいいのに・・・。横浜で食べた崎陽軒のシウマイはおいしかったのですが、私には合わないなと・・・。