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資産構築のご相談

NISAは相続できる?家族のNISAに移せない理由と、いま整えておく4つのこと

NISAの資産は相続できますが、家族のNISAへそのまま移すことはできません。相続後の口座と取得価額、相続税との違いを一次情報で整理し、NISAを育てている側が今のうちに整えておきたい4つのことをまとめます。
ソーシャルレンディング

クラウドファンディングの3割が現金のまま。償還は自動、再投資は手作業【2026年8月】

2026年8月のソーシャルレンディング月次レポート。SL6事業者371万円のうち待機現金が30.9%(1,148,341円)に到達。8月の新規資金はゼロで、増加分310,480円は全額が元本償還と分配です。償還は自動、再投資は手作業。
貴金属投資

貴金属積立+91,918円、うち6万2千円は相場が運んできました【2026年8月】

2026年8月の貴金属積立は合計607,144円、前回から+91,918円(+17.84%)でした。ただし内訳は含み損益の増加が62,408円、元手の増加が29,510円です。増えた分の3分の2が相場側という、前号とは正反対の月の読み方を記録します。
考察レポート

年金繰下げ0.7%と10年国債3%を比較|65歳受給の損益分岐

年金の繰下げ0.7%/月と10年国債の入札利回り3%台を比較。65歳受給+運用と70・75歳繰下げの損益分岐を試算し、長生きリスク、相続性、税・社会保険、再投資金利まで整理します。
日本株式投資

日本株、8月は一株も買わなかったのに+372,002円でした【2026年8月】

2026年8月の日本株ポートフォリオは+372,002円(+3.61%)。保有77銘柄の株数を2時点で突き合わせ、買い増し0件を確認しました。増加の内訳は値上がり99.0%・口座内現金1.0%。上位5銘柄の入れ替わりと配当48円も記録します。
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