こんにちは、kanatoです。
先日、初めて海外からのブログの閲覧者さんからメールをいただきました。
なんでも、その方もWhiskyInvestDirectで投資をされている方で、先日のBulk trade bidの記事を見て、「管理料も考慮した方がいいんじゃない？」とコメントいただきましたので、それらを含めて、実際はどの程度の利益だったのかを確認していきたいと思います。
購入時の情報
購入時はメールがきていましたので、そこからの引用です。ちゃんと3年以上前のメールが残っているところがなんとも言えません。
当時の総支払額は135.84ポンドになっていました。
- Security: Caol Ila Malt, Refill hogshead, 2017 Q1
- Summary: Buy 50 LPA @ GBP 2.67/LPA
- Deal time: January 30, 2017 8:39:41 PM JST
- Consideration: GBP 133.50
- Commission: GBP 2.34
- Total cost: GBP 135.84
管理費
WhiskyInvestDirectさんでは保有量(PLA)に応じて、管理費が掛かってきます。
There is a custody charge (including insurance) of £0.15 per Litre of Pure Alcohol per annum or equivalent. The custody charge is subject to a £3 per month minimum.
１PLAあたり年間0.15ポンド相当の管理費（保険を含む）がかかります。管理費は最低月額3ポンドがかかります。
月々で清算なので、1年に満たない場合は￡0.15/12箇月=￡0.0125/月、がかかってくることになります。
売却時の情報
今回、Bulk trade bidが普通とは違う売買だったのか、メールには情報がのっていませんでしたので、明細のPDFから該当部分を抜粋してきました。
5.51GBP/LPAで売却できたので、売却総額は￡275.50、その時の手数料が￡4.83なので、正味の受取額は￡270.67になります。
管理費込みの利益額計算
以上の情報から、きちんとした利益を計算します。
- 購入時の総支払額：￡135.84
- 管理費：2017.02～2020.05の計40箇月×50PLA×￡0.15/PLA/年：￡25
- 売却時の総払い戻し額（手数料引き後）：￡270.67
- 利益：￡109.83
- 購入時の総支払額からの利益率：80.9%（単純年利：24.3％）
ということで、利益はおよそ￡110、利益率は80.9%となりました。地味に管理費が効いてきますね。ただ、単純に年利に直すと24.3%なので、通常の投資に比べるとかなりのパフォーマンスを発揮しているのは間違いないですね。
最後に
ということで、今回はBulk trade bidの利益をきちんと計算してみました。
それにしても、海外の方からご連絡頂くとは思ってもみませんでした。大変ありがたいことです。
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