Bulk trade bidの利益をきちんと計算してみる。

こんにちは、kanatoです。

先日、初めて海外からのブログの閲覧者さんからメールをいただきました。

なんでも、その方もWhiskyInvestDirectで投資をされている方で、先日のBulk trade bidの記事を見て、「管理料も考慮した方がいいんじゃない?」とコメントいただきましたので、それらを含めて、実際はどの程度の利益だったのかを確認していきたいと思います。

WhiskyInvestDirect

購入時の情報

購入時はメールがきていましたので、そこからの引用です。ちゃんと3年以上前のメールが残っているところがなんとも言えません。

当時の総支払額は135.84ポンドになっていました。

  • Security: Caol Ila Malt, Refill hogshead, 2017 Q1
  • Summary: Buy 50 LPA @ GBP 2.67/LPA
  • Deal time: January 30, 2017 8:39:41 PM JST
  • Consideration: GBP 133.50
  • Commission: GBP 2.34
  • Total cost: GBP 135.84

管理費

WhiskyInvestDirectさんでは保有量(PLA)に応じて、管理費が掛かってきます。

There is a custody charge (including insurance) of £0.15 per Litre of Pure Alcohol per annum or equivalent. The custody charge is subject to a £3 per month minimum.

1PLAあたり年間0.15ポンド相当の管理費(保険を含む)がかかります。管理費は最低月額3ポンドがかかります。

月々で清算なので、1年に満たない場合は£0.15/12箇月=£0.0125/月、がかかってくることになります。

WhiskyInvestDirect

売却時の情報

今回、Bulk trade bidが普通とは違う売買だったのか、メールには情報がのっていませんでしたので、明細のPDFから該当部分を抜粋してきました。

5.51GBP/LPAで売却できたので、売却総額は£275.50、その時の手数料が£4.83なので、正味の受取額は£270.67になります。

管理費込みの利益額計算

以上の情報から、きちんとした利益を計算します。

  • 購入時の総支払額:£135.84
  • 管理費:2017.02~2020.05の計40箇月×50PLA×£0.15/PLA/年:£25
  • 売却時の総払い戻し額(手数料引き後):£270.67
  • 利益:£109.83
  • 購入時の総支払額からの利益率:80.9%(単純年利:24.3%)

ということで、利益はおよそ£110、利益率は80.9%となりました。地味に管理費が効いてきますね。ただ、単純に年利に直すと24.3%なので、通常の投資に比べるとかなりのパフォーマンスを発揮しているのは間違いないですね。

最後に

ということで、今回はBulk trade bidの利益をきちんと計算してみました。

それにしても、海外の方からご連絡頂くとは思ってもみませんでした。大変ありがたいことです。

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