投資配分の検討
今回は各アセットクラスに対する組入れ割合をご紹介します．
結論からですが，今回は以下の表のように投資する予定です．
| アセットクラス | 組入れ割合 | ||
| 大分類 | 小分類 | ||
| 短期金融商品 日本債券 |
MRF | 20% | 20% |
| 外国債券 | 先進国債券 | 20% | 8% |
| 新興国債券 | 8% | ||
| 米国(HY債) | 4% | ||
| 日本株式 | 日本 | 5% | 5% |
| 外国株式 | 先進国 | 35% | 10% |
| 新興国 | 10% | ||
| 米国(小型) | 5% | ||
| フロンティア | 10% | ||
| その他 | 国内REIT | 20% | 5% |
| 海外REIT | 5% | ||
| 金 | 10% | ||
配分の理由について
上記のように配分した理由をご紹介します．
１．世界的な○○ショックといった場合に対応するため，余裕資金として，全体の20%を短期金融資産として確保します．
２．金に10%を振り分けます．加えて，マイナス金利導入で注目されているREITに10%程度を配分し，オルタナティブ資産（その他）の合計で，全体の20%を振り分けます．
３．残りの60%について，損失リスクよりリターンを期待して，株式40%，債券20%の割合とします．長期的な投資により，損失リスクは平準化できると考えています．
４．株式について日本株式を少なめの5%とし，残りの35%をそのほかの株式で振り分けます．単純に先進国，新興国，フロンティアに10%ずつ割り振りました．フロンティアは少し割り振り過ぎのような気はしますが，長期的に見ると成長していくと考えて，均等割りにしています．そして，残り5%を米国小型株に割り振りました．
５．債券については先進国と新興国は同配分，そして米国（HY債）はこれらの半分程度を考えて，8%，8%，4%をそれぞれ割り振ることにしました．
以上，感覚的な部分もありますが，これで運用してみて順次調整をかけていきたいと思います．
今回のまとめ
今回は各アセットクラスの投資配分について，ご紹介しました．
これで，投資の準備のほとんどが整ったことになります．
あとは証券会社の口座に入金して，それぞれの銘柄に発注をかけるだけでスタートできます．
次回は実際の発注結果をご紹介したいと思います．
