こんにちは、kanatoです。
9月に入ってしまいましたね。。。学生さんは新学期ですが、高専生の娘はまだまだお休みです。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年09月02日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7900万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1500万円、投資資産が6300万円くらいです。現金・預金の比率が19.28%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年08月）
2023年08月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+30万円程度です。ドルベースだと+4,800ドル程度ですね。円建て、ドル建てのどちらでも上昇となりました。
- 現金は-20万円くらいです。クレカの支払いがあった分ですね。
- 投資信託は+50万円程度。そこそこ上昇ですね。
- 日本株は25万円の増加です。前回に引き続き、上がりましたね・・・。
- 外国株は10万円程度の増加。誤差とも取れますが一応上昇です。
- FXは1万円程度の減少。とはいえ、今週も一切動かしていませんでした。PCを付けていると部屋が暑くなるので・・・、そろそろ稼働開始かな。
- 暗号資産は-20万円くらいです。大勢にはあまり変化なしですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。特に変化なしですね。
- 商品はウイスキーのみですが、ほぼ変化なしですね。ウイスキーはちゃんと値上がりしていますが、為替でマイナスです。
- 確定拠出年金も今回は6万円くらいの増加です。誤差・・・。
- ポイントですが、ほぼ変化なしです。
- 負債はクレジットカードのみです。まだ70万円くらい残債があります。一部立替えの分もありますが、それでも使いすぎですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。ッと言いながら、おそらくこのまま継続だと思います。
- 日本株積立 ⇨ 9月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 9月分の買い付け（3万円）を実施します。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。クリック戦争はちょっと・・・
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。いつになるか・・・。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末期限のポイントは実は2000ポイントくらいありました。
まとめ
今回のまとめです。
ジャクソンホール会議でのパウエル議長発言は特に目新しいものもなく、ほぼスルーでしょうか。暗号資産もビットコインＥＴＦが一歩進んだか？！という感じで上げましたが、上昇分を埋めてしまった感じですね。さて、来週はどうなるでしょうか。雇用統計などもありますし、少しは動くのかな。
現在は来年からの新NISAに向けて、計画を練り中です。1800万円を最速で使用するには年間360万円×5年。現行NISAのロールオーバー分に加えて、これまでと同じように投資していけば、使い切れると思っています。ただ、証券会社をいろいろ分けているので、配当などを考えると少しまとめていった方が効率よさそうですね。悩ましい・・・。
最後に
ということで、2023年09月02日付けの状況をご紹介しました。
最近ようやく暑さも収まってきました。とはいえ、まだまだ暑いですが・・・。再来週は旅行に行こうかと画策しています。涼しいといいのですが・・・。