私の資産状況について(2021年08月01日)

こんにちは、kanatoです。

ついに8月に入ってしまいましたね。暑い・・・。ちなみに我が家のエアコンの権利は妻が握っており、午前中はつけさせてくれません・・・。

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2021年08月01日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。6000万円台後半です。

  • 現金・預金はおよそ1280万円、投資資産が5500万円くらいです。現金・預金の比率が18.8%くらいです。
  • 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
  • 株式(現物)が10%オーバーと大きくなってきました。
  • マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携(特にJFX)を期待してます。

資産推移(2021年07月)

7月初めからの純資産資産の推移です。6000万円台で推移しています。

  • 前回比で+360万円強です。とりあえず、7月は+500万円くらいになりました。終わってみれば、だいぶ好成績で終われました。
  • クレジットカード支払いや積立の資金として777,000円を妻から借りました・・・。色々あって、地銀にしか資金がなく、近くに支店もなければ、振込手数料がかなり高かったので、やむなしです。
  • 暗号資産が乱高下していますね。今回はガツンと上がってくれました。この値上がりによるところが大きいですね。また、その他の資産もまずまず堅調な推移です。
  • 楽天ポイントを少し使いました。最近ハイレゾ音源を聞くようになり、それでも楽天ポイントが使えてしまいます。
  • 負債はクレジットカードのみです。ただ、今年に入ってから色々と使いすぎたので、今年の間は大きな買い物は控えようと思います。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
  • 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス
  • 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス
  • FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付
  • ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付
  • 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付
  • 宝くじ銘柄の積立設定を検討する。
  • ソーシャルレンディングの追加案件検討
  • FXシステムトレード(EA)投資のポートフォリオ整理
  • GEMFOREXのEAポートフォリオ整理
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。
  • サブスクなどの支払状況まとめ
  • 今月末期限のポイントの確認と使用

まとめ

先週のまとめです。

オリンピックが始まって、マーケットからは目を話す機会が増えているような気がします。自身のポートフォリオだけを見るとFX以外は概ね順調な感じがしていますがどうでしょうか。また、先週は米国の有名企業の決算がありましたが、Amazon失速というのが印象的でした。ベゾスさんからCEOが交代して、今は準備期間ということでしょうか。まあ、Amazonくらいになるともう心配はしなくても良い気はしますが・・・

私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。

最後に

ということで、2021年08月01日付けの状況をご紹介しました。

また、緊急事態宣言発令ということですが、大丈夫なんでしょうかね?マーケット的にはいいのかもしれませんが・・・