こんにちは、kanatoです。
お盆休みが終わって一週間、いつも通りの生活に戻ってきましたね・・・。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年08月26日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7800万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1540万円、投資資産が6200万円くらいです。現金・預金の比率が19.86%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年08月）
2023年08月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+80万円程度です。ドルベースだと+2,000ドル程度ですね。円建て、ドル建てのどちらでも下落となりました。なかなかに痛い。
- 現金は＋50万円くらいです。給料が入ったのと、投資信託の償還分です。
- 投資信託は-25万円程度。投資信託の償還があった分の差額ですね。
- 日本株は45万円の増加です。なんか、えらく上がりましたね・・・。
- 外国株は2万円程度の減少。誤差範囲ですね。
- FXは5万円程度の上昇。とはいえ、今週は一切動かしていませんでした。PCを付けていると部屋が暑くなるので・・・
- 暗号資産は+10万円くらいです。大勢にはあまり変化なしですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。15万円くらい増加しているのですが何があったんだっけ・・・？
- 商品はウイスキーのみですが、3万円くらいの減少。ウイスキーはちゃんと値上がりしていますが、為替でマイナスです。
- 確定拠出年金も今回は3万円くらいの増加です。誤差・・・。
- ポイントですが、ほぼ変化なしです。
- 負債はクレジットカードのみです。今月はかなり使っていて、もうすぐ100万円になりそうです。一部立替えの分もありますが、それでも使いすぎですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。ッと言いながら、おそらくこのまま継続だと思います。
- 日本株積立 ⇨ 8月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 8月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。クリック戦争はちょっと・・・
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。いつになるか・・・。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末期限のポイントは実は2000ポイントくらいありました。
まとめ
今回のまとめです。
今週はジャクソンホール会議ですね。あんまり見てないですけど。現状の方針からはあまり劇的に変わらなさそうですよね。
来年からの新NISAに向けて、計画を練り中です。1800万円を最速で使用するには年間360万円。現行NISAの分に加えて、これまでと同じように投資していけば、使い切れると思っています。
最後に
ということで、2023年08月26日付けの状況をご紹介しました。
今週はワグネルのプリゴジン氏の航空機爆破が正直ビビりました。裏で何があるのか？まあ、プーチンさんも関係しているのか、どうなのか？気になるところです。