私の資産状況について(2021年07月25日)

こんにちは、kanatoです。

7月ももう終盤ですね。梅雨も明けて暑さが本格化してきました。また、オリンピックも昨日開会式でしたが、ゲーム音楽が使われていたのは本当に良かったですね。

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2021年07月25日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。6000万円台中盤です。

  • 現金・預金はおよそ1250万円、投資資産が5170万円くらいです。現金・預金の比率が19.5%くらいです。
  • 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
  • 株式(現物)が10%オーバーと大きくなってきました。
  • マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携(特にJFX)を期待してます。

資産推移(2021年07月)

月初からの純資産資産の推移です。6000万円台で推移しています。

  • 前回比で+70万円弱です。とりあえず、今月はプラス100万円くらいで終われそうです。
  • クレジットカード支払いのために資金の移動を実施しています。
  • 暗号資産が乱高下していますね。どちらかというと下げ方向でしょうか。その他はまずまずの動きをしていると思います。
  • 楽天ポイントを少し使いました。食事に行ったり、遊びに行ったり。最近はどこでも使えますね。
  • 負債はクレジットカードのみです。今日は楽天お買い物マラソン+楽天カード5倍デーですね。ただ、今回は参加していません。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
  • 1月いっぱいで今年の積立投資の設定をきちんとやってしまう。 ⇒ 宝くじ銘柄もほったらかしです。今月中にはなんとか・・・。
  • 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ 完了しました。
  • 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ 完了しました。また、改めてご紹介したいと思います。
  • FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
  • ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付 ⇒ Pre-Order参戦しました。
  • 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
  • auカブコム証券の7月分投信買付 ⇒ 来月から自動積み立てに変更します。 → 設定完了しました。
  • ソーシャルレンディングの追加案件検討 ⇒ 少しお休み中です。
  • FXシステムトレード(EA)投資の稼働準備 ⇒ 一部稼働中ですが、振るいませんね。ポートフォリオ整理を進めたいと思います。
  • GEMFOREXのEA選定 ⇒ ポートフォリオ構築のためのEAをGEMFOREXから選定しようと思います・・・と言ってそろそろ半年です。
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇒ 引き落とし分を一覧にまとめようと思います。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇒ 7月分は使い切りました!

まとめ

先週のまとめです。

引き続き、マーケットは全然見ていないのですが、なんか米国株は順調のようですね。ワクチン接種が進んで航空業界も回復の予兆が見えるのでしょうか。また、今週は重要な企業の決算が続くようなので、結果によっては荒れるかもしれませんね。

私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。

最後に

ということで、2021年07月25日付けの状況をご紹介しました。

オリンピックも始まって、なにか少し浮かれ気分な気もしますが、引き続き頑張っていきたいと思います。