私の資産状況について(2021年07月18日)

こんにちは、kanatoです。

7月も半分が過ぎてしまいました。来週からはオリンピックですが、

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2021年07月18日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。6000万円台中盤です。

  • 現金・預金はおよそ1230万円、投資資産が5120万円くらいです。現金・預金の比率が19.5%くらいです。
  • 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
  • 株式(現物)が10%オーバーと大きくなってきました。
  • マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携(特にJFX)を期待してます。

資産推移(2021年07月)

月初からの純資産資産の推移です。6000万円台で推移しています。

  • 前回比で-70万円強です。月初の上げが大きかったので、単月ではプラスですが、順調に下がっている印象です。
  • 定期的な買い付けでも資金の移動を実施しています。
  • 暗号資産が軟調ですね。株式や投資信託が順調なので、それらで埋め合わせをして、何とかこの程度の下落ですんでいる状況です。
  • ポイントも少し使ったのですが、追加での付与があり、あまり変わっていません。
  • 負債はクレジットカードのみです。現在はAmazonセール中ですね。必要なものは買ったのですが、ポイント付与条件の1万円に合わせていくように少しだけ追加しようと思います。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
  • 1月いっぱいで今年の積立投資の設定をきちんとやってしまう。 ⇒ 宝くじ銘柄もほったらかしです。今月中にはなんとか・・・。
  • 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ 完了しました。
  • 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ auカブコム証券からマネックスに変更して実施したいと思います。その準備中です。⇒ 少々やり方を検討中です。もしかすると別で動かすかもしれません。
  • FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
  • ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付 ⇒ Pre-Orderが来たので、参戦します。
  • 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
  • auカブコム証券の7月分投信買付 ⇒ 来月から自動積み立てに変更します。
  • ソーシャルレンディングの追加案件検討 ⇒ 少しお休み中です。
  • FXシステムトレード(EA)投資の稼働準備 ⇒ 一部稼働中ですが、振るいませんね。ポートフォリオ整理を進めたいと思います。
  • GEMFOREXのEA選定 ⇒ ポートフォリオ構築のためのEAをGEMFOREXから選定しようと思います・・・と言ってそろそろ半年です。
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇒ 引き落とし分を一覧にまとめようと思います。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇒ 7月分は使い切りました!

まとめ

先週のまとめです。

引き続き、マーケットは全然見ていないのですが、暗号資産が調子悪いのは一目瞭然ですね。だいたい全盛期の1/3くらいになってしまいました。まあ、いうなればバブル状態だったので、これくらいの反動は予想できたことですが・・・。そのほかの資産は順当に増えていってくれているので、まあ、現状維持で大丈夫かと思っています。

私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。

最後に

ということで、2021年07月18日付けの状況をご紹介しました。

7月に入って、いろいろ進めたいこともあるのですが、なかなか実行できる時間が取れません。最近Google To Doにやることを記録していっているのですが、かなり増えてしまって大変です。