こんにちは、kanatoです。
実は一足早く冬休みに突入しました。来週は全部お休みです。とはいえ、仕事・・・しないといけないんですけどね。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年12月23日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8700万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1940万円、投資資産が6660万円くらいです。現金・預金の比率が22.56%です。NISA口座の2019年分を売却したので、現金増です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 現在、商品と米国株が同じくらいの評価額です。商品少し多めですね。あとは債権をもう少し増やしていこうかと思います。
- 詳細な比率はX（旧Twitter）に載っけていきますね。ご参考までに・・・。それにしてもMoneyForwardさんの資産構成、見づらいなぁ・・・。
資産推移（2023年12月）
2023年12月初旬からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+20万円程度です。ドルベースだと+1,000ドル程度ですね。為替の影響も落ち着いてきた感じでしょうか。
- 現金は、大きく変化はなしですね。
- 投資信託は-170万円程度。2019年分のNISA購入分を売却しました。180万円分くらいになりました。
- 日本株は+180万円。投信を売却した分がなぜかこちらに入っています。
- 外国株は-2万円程度です。こちらは誤差ですね。
- FXは-5万円程度。システムのほうで大きなドローダウン。しかもMT4の影響でPCが不調です。そろそろMT4も終わりかな・・・。
- 暗号資産は+35万円くらいです。若干戻した感じですが、もう少し行きそうですよね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。変化なしですね。
- 商品はウイスキーのみですが、+5万円くらい。ウイスキー強い・・・。
- 確定拠出年金は+1万円くらいです。まあ、悪くないのではないかと思います。
- ポイントですが、-7,000円くらいでした。なんかに使ったみたいですが、記憶がない・・・。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は67万円程度。急に増えましたね・・・。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 12月分の買い付け（5万円）を実施しました。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 12月分の買い付け（3万円）を実施しました。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ BinanceJapanに完全移行しましたね。微妙なコインはすべて売られてBTCへ・・・。ちょうどよかったのかもしれませんが・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。その状態でドローダウン。なんか萎えてしまいました。来年の運用をどうしようか考えます。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ お支払い口座を統一しようかな・・・。移動面倒ですよね。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・相変わらず、楽天ポイントは結構入ってくるんですよね・・・
まとめ
今回のまとめです。
なんか、日本も利上げするとか、いろいろと憶測が飛び交っているみたいですね。植田日銀総裁のチャレンジング発言など・・・まあ、いいんですけどね。
新NISAに向けて2019年分の旧NISA口座の投信を売却しました。MAX120万円を積み立てていて、5年で180万円、＋50%なので、まずまずの結果かと思っています。来年はがっつりつみたてますね。
最後に
ということで、2023年12月23日付けの状況をご紹介しました。
今年も残すところあと1週間ちょっとですね。ぼちぼち実家に帰る準備を始めようかな・・・。