こんにちは、kanatoです。
なんだか冬らしくない気候ですね。寒暖差が激しいかと思えば、来週からはすごく寒くなるらしいですね。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年12月16日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8600万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1760万円、投資資産が6830万円くらいです。現金・預金の比率が20.46%です。また投資資産が上がってくれたので、比率に少し変化がありました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 現在、商品と米国株が同じくらいの評価額です。商品少し多めですね。あとは債権をもう少し増やしていこうかと思います。
- 詳細な比率はX（旧Twitter）に載っけていきますね。ご参考までに・・・。それにしてもMoneyForwardさんの資産構成、見づらいなぁ・・・。
資産推移（2023年12月）
2023年12月初旬からの純資産資産の推移です。
- 前回比で-110万円程度です。ドルベースだと+3,600ドル程度ですね。円高の影響が結構強いですね。
- 現金は、ボーナスが入ってきたので、100万円オーバーの上昇です。ただ、円高が進んでしまったので、外貨は少し下がってしまいましたが・・・。
- 投資信託は+35万円程度。なんか回復しましたね。
- 日本株は+6万円。追加投資があったからですね。
- 外国株は-20万円程度です。こちらは為替の影響が大きいですね。かなり落ちてしまいました。
- FXは+3万円程度。為替の影響もそうですが、システムが稼いでくれました。
- 暗号資産は-100万円くらいです。今回は下がってしまいましたね。まあ、これまでの上昇があるので、いったん調整ですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。-13万円程度になっています。が、残念ながらあまり理由がわかりません・・・。
- 商品はウイスキーのみですが、-5万円くらい。ほぼ為替の影響です。
- 確定拠出年金は+5万円くらいです。まあ、悪くないのではないかと思います。
- ポイントですが、+16,000円くらいでした。楽天ポイントが付与されてきました。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は45万円程度。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 12月分の買い付け（5万円）を実施しました。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 12月分の買い付け（3万円）を実施しました。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えていたのですが、貸付とかもできるようで、そちらで運用を開始しました。そういえば、Binanceさんでも一応貸付を実施しています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ ちょっとクレカも整理しようかと思っていましたが、現状維持にしました。楽天プレミアムカードもポイント還元率は減ってしまいましたが、上限の部分で恩恵を受けているのと、純粋にいろいろな手続きが面倒です。かなり変更の障壁になりますね・・・。三井住友ゴールドカードは2024年3月が次の年会費支払いなので、その時まで判断を保留しようと思います。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・相変わらず、楽天ポイントは結構入ってくるんですよね・・・
まとめ
今回のまとめです。
今週は何があったんだろうか・・・FOMCとECBの政策金利決定会合でしょうか。利上げはなく、来年からは利下げの機体が出てきた感じですね。まあ、来年は自動的に積み立てを継続するだけなのですが・・・
新NISAも設定完了ですし、年末に向けて今年の分も色々と調整していかないといけないですね。NISAのロールオーバー分は今年決済して、来年の一括購入分に回します。
最後に
ということで、2023年12月16日付けの状況をご紹介しました。
今年1億は無理そうですが、この分だと来年あたりには達成できそうですね。楽しみです。