こんにちは、kanatoです。
７月に入って、今年も後半戦スタートですね。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2021年07月04日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。6000万円台中盤です。
- 現金・預金はおよそ1300万円、投資資産が5200万円くらいです。現金・預金の比率がだいたい20%程度になっています。
- 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
- 株式（現物）が10%オーバーと大きくなってきました。
- マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携（特にJFX）を期待してます。
資産推移（2021年07月）
月初からの資産の推移です。6000万円台で推移しています。
- 前回比で+300万円弱です。ボーナスが入ったり、暗号資産が上がったり・・・といったところが主な要因です。
- どの資産についても全体的に堅調だったようです。
- 投資信託の購入で楽天ポイントを使いましたので、減っていますね。
- 定期的な買い付けで資金の移動を実施しています。
- 負債はクレジットカードのみです。いくつか支払いをして負債が半分くらいまで減ってくれました。つくづく使いすぎだと認識させられます。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。
- ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
- 1月いっぱいで今年の積立投資の設定をきちんとやってしまう。 ⇒ 宝くじ銘柄もほったらかしです。今月中にはなんとか・・・。
- 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ 完了しました。
- 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ auカブコム証券からマネックスに変更して実施したいと思います。その準備中です。
- FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付 ⇒ まだです。
- ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付 ⇒ 資金が余っているので使いどころを検討します。
- 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
- auカブコム証券の7月分投信買付 ⇒ 来月から自動積み立てに変更します。
- ソーシャルレンディングの追加案件検討 ⇒ 少しお休み中です。
- FXシステムトレード(EA)投資の稼働準備 ⇒ 一部稼働中ですが、振るいませんね。ポートフォリオ整理を進めたいと思います。
- GEMFOREXのEA選定 ⇒ ポートフォリオ構築のためのEAをGEMFOREXから選定しようと思います・・・と言ってそろそろ半年です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇒ 引き落とし分を一覧にまとめようと思います。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇒ 7月分はのこり27000ポイントの期間限定ポイントが残っています。
まとめ
先週のまとめです。
マーケットはあまり見れていないのですが、米国株式が好調のようですね。ダウ工業平均が数か月ぶりに最高値更新、S&P、ナスダックなども連日の最高値更新のようで、どこまで行くのかが見えません。逆に下落に転じた時が怖いですね。暗号資産についても中国の取り締まり強化をきっかけに下落に転じていたようですが、だいぶ収まってきたようです。ここから反転するのか、それともさらに下をうかがうのか、なかなか難しいところですね。
ただ、私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ただ、年間目標はだいぶ前に達成したものの最近の下落でかなり資産が減ってしまいました。今は6000万円台中盤をうろうろしていますが、もしかすると6000万円を割ってしまうかもしれませんね・・・
最後に
ということで、2021年07月04日付けの状況をご紹介しました。
7月に入って、いろいろ進めたいこともあるのですが、なかなか実行できる時間が取れません。優秀な秘書でもいると助かるのですが・・・。
