はじめに
こんにちは、kanatoです。
今年ももうそろそろ終わりですね。もう仕事納めも終わってゆっくりされている方も多いのではないでしょうか。
ということで、今回も資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（現時点）
現在の資産構成はこのような状況です。
- 総資産が18680万円付近、負債が260万円程度、純資産が18420万円位です。
- 現金・預金はおよそ1880万円、投資資産が16540万円くらい、現金・預金の比率は10.23%です。現預金の目標比率は10％±5％です。現時点では許容範囲内です。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「暗号資産」、「不動産」です。暗号資産は依然として20％を切っています。現状の配分として悪いわけではないのですが、債券が少ないのが課題です。
- 負債は資産の1.41％。目標は2％以内です。こちらは比率的には問題なしです。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移を示しています。
- 不動産は資産としての流動性が低いため、含めずに考えています。
- 純資産：円ベースでは+30万円、ドルベースでは-8,970ドルです。今回は微増というかほぼ変化なしというところでしょうか。
- 現金：+200万円程度。旧NISAの今年の末期限分を決済しました。また、給料が入っています。
- 投資信託：-120万円程度。180万円分程度決済したのですが、値上がりもあったのか、そこまで減っていませんね。
- 株式：+11万円程度。日本株が+6万円、米国株が+5万円程度です。日米ともに上昇しています。この調子で大納会も行ってほしいものです。
- FX：MT4もスワップ口座も、ポジションはスワップ狙いの高金利通貨ペアです。ポジションに変化ありませんが円安の影響で含み益は増えています。
- 暗号資産：暗号資産は-50万円。やはり調子が悪いですね。致し方ないところですが、来年に期待ですね。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。大きくは変化なしですね。
- 商品：＋15万円程度です。ウイスキーのみですが、今回はほとんど変化なしです。というか、変化が欲しいですね。
- 不動産は評価額は高いですが、流動性がほぼ皆無。そっとしておきましょう。
- 負債は、7万円ほど増加です。
- クレジットカードの残債は73万円程度。いつものような増え方ですね。これからカードの支払いが来ます・・・。
- 妻から借入は100万円、娘の貯金は90万円程度で、前回から変化なしです。
これからの予定（2025年12月）
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめています。
- 日本株の定期積立：12月分の買い付け（5万円）を実施します。⇒ボーナスが出たので、注文を出しました。約定は明日になると思います。⇒完了
- 暗号資産の定期積立：12月分の買い付け（3万円）を実施します。BTC、ETH、ASTR、SOL、AVAX、SUIの6銘柄を均等に購入していきます。BTC、ETH、ASTR、SOLはGMOコイン、AVAX、SUIはBinanceを使っています。⇒完了
- 暗号資産の定期積立：BitPointさんが完全無料の積立を始めたということなので、そちらへの乗り換え検討を継続中です。ただ、現状BTCだけなんですよね・・・。
- 債券は現状ソーシャルレンディングのみですが国債や米国債なども検討してもよいかと思ってきました。結局ソーシャルレンディングは不動産なんかの意味合いもありますし・・・。
- ソーシャルレンディング：楽に投資できそうなところを開拓していこうと思います。（1～5万円程度）ただ、REITとの兼ね合いを考えつつ両輪でポートフォリオを組めればと思います。
- REITへの投資：REITへの投資を検討しています。ソーシャルレンディングとの違いは元本毀損と信用リスクの違いですが、一長一短のような気がしています。
- FXは運用方針練り直し：いったんスワップ運用に全振りしましたが、要検討です。
- FXスワップ運用の通貨ペア追加：しばらくは様子見ですが、下落している通貨に対して、追加投資してもよいかもしれません。特にトルコリラへの投資はちょっと狙ってみたい気がします。
- ウイスキー資産の売却：今後も少しずつウイスキーを少し売ります。そして、新しいストックも購入しながら、定期的に売買を繰り返して、利益が出る仕組みを検討します。以前にご紹介した感じですね。設定しようとは思っているのですが・・・
- クレジットカード支払い対応：ボーナスが入ったので少し余裕ができました。ただ、来年もこれは継続できないですね。
- 今月末期限のポイントの確認と使用：2025年内期限のポイントはありません。
- 最近クレカ事情に変動があったみたいなので、デッキを少し組み換えをしていこうかと思います。
- 旧NISAの払い出し対応：12/20頃に売り注文を出そうと思っています。⇒完了しています。
- そろそろ年末も近いので、来年の投資方針を考えないといけないですね。来年は資産管理の方法を少し変えてみようと思っています。
まとめ
先週は仕事納めということでいろいろと忙しくしており、あまりマーケットを見れていません・・・。とはいえ、暗号資産はやはり弱含みだなぁという印象でした。何なんでしょうね。この弱さは・・・。ただ、暗号資産の申告分離課税についてもお話が進んでいるようで、この辺りはポジティブな要因になるのではないかと思います。2027年頃からでしょうかね。
また、米国市場ではクリスマスの取引が薄くなりがちな中でも堅調に推移していて、S&P500も一時最高値更新でした。反対に日本株は微妙な感じでしょうか。このまま明日と大納会を無難にこなしてもらいたいものです。
最後に
ということで、2025年12月28日付けの状況をご紹介しました。
今は実家に帰っていて、いろいろとイベントごとをこなしていたら、こんな時間になってしまいました。やっぱり何はなくとも年末年始は忙しいですね・・・。
それでは、よい投資ライフを！
コメント