こんばんは、kanatoです。
最近めっきり暑くなってきましたね。エアコンがないとしんどいです。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年07月15日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7700万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1500万円、投資資産が6200万円くらいです。現金・預金の比率が19.74%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年07月）
2023年07月からの純資産資産の推移です。今回は全体的に減ってますね。
- 前回比で-60万円程度です。ドルベースだと+9,100ドル程度ですね。円建てでは減っていますが、ドル建てでは上昇となりました。相変わらず、為替が安定しないですね。
- 現金は15万円ほどのマイナスです。日本株や暗号資産の投資分などが引かれています。あとは為替レートの影響だけ。
- 投資信託は-2万円程度。ほぼ誤差ですね。
- 日本株は6万円程度の減少です。まあほぼ現状維持ですね。
- 外国株は30万円程度の減少。下がりましたね。為替の影響ももろに受けてますね。
- FXは7000円程度の増加です。ほぼ現状維持ですね。また、GEMFOREXはまだまだ止まっているみたいですね・・・。
- 暗号資産の現物は上昇、DiFiは少し上昇、NFTはほぼ維持。合計すると3万円くらいの増加でした。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、クラウドクレジットから償還がありました。200円・・・。
- 商品はウイスキーのみですが、2万円くらいの減少です。今回はポンド建てで上がっていますが、為替の影響で下がってますね。
- 確定拠出年金も今回は4万円くらいの減少です。誤差・・・。
- ポイントですが、10000円分くらい追加になってます。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。
- 日本株積立 ⇨ 7月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 7月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末期限のポイントは珍しく無しです。
まとめ
今回のまとめです。
すみません。マーケットのこと、全く見れてません。なんか動きはあるようですが、全然ですね・・・。
そんな感じですが、私のポートフォリオはそのまま現状維持中です。今年はこのまま行けそうかな？それとも今月中くらいで一度リバランスするかもしれません。
最後に
ということで、2023年07月15日付けの状況をご紹介しました。
なんか、最近は暑さと本業の忙しさでこちらにかける時間が激減しています。お休みほしい・・・。