はじめに
こんにちは、kanatoです。
最近の日経平均、すごい上昇ですね。毎日〇十年ぶり！みたいな単語を聞きます。今後の伸びも期待ですね。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年02月18日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は9600万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1600万円、投資資産が7830万円くらいです。現金・預金の比率が17.00%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。現在は少し投資資金に偏ってきた感じですね。このまま1億超えたら大体15％くらいになるので、そこでいったんリバランスですね。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の上昇が大きく、株式も目標比率を下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものもありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+255万円程度です。ドルベースだと+13,300ドル程度です。為替は円安に振れていますが、資産自体は順当に増加している感じですね。
- 現金：+3万円程度。外貨の評価額が上がっただけですね。
- 投資信託：+40万円程度。投信の中でも全体的に上昇している感じです。
- 株式：+15万円程度です。日本株、米国株ともに同じくらい上昇しています。米国株のほうは為替の影響もありますね。
- FX：16000円くらいのプラス。システムを急遽止めているので、スワップ運用のほうだけです
- 暗号資産は+190万円くらいです。またまた上昇です。ちょっと怖いくらい上がってますね。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。今回は特に変化なしですね。
- 商品：ウイスキーのみですが、+10万円くらい。保管料分の現金が足りない状況が続いています・・・。
- 負債は8万円程度増加しました。
- クレジットカードの残債は45万円程度。なかなか減らそうにも減らないですね。。なお、妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 投資信託の定期積立設定の確認 ⇨ SBI証券で年4回決算型の投信を積み立てしようと思います。その設定をします。
- 日本株積立 ⇨ 2月分の買い付け（5万円）を実施しました！完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し追加投資してもよいかなと思っています。Binance Japanさんの利用を検討しています。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ PancakeSwapとNFT関係を少々処分、資産の計算から外すなどを検討しようと思います。実態と乖離していますしね。CoinStatsもそろそろ解約かもしれません。便利なんですけど・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ MT4でPCがフリーズする問題は解消していませんでした。今週末位に一度クリーンインストールだな。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払いについては今月分は月の後半で対応です。また、三井住友カードゴールドをNLに切り替えました。加えて、公共料金支払いのため、エポスゴールドカードを検討してます。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・相変わらず、楽天ポイントは結構入ってくるんですよね・・・とりあえず、ポイント運用に全部ぶち込みます。
まとめ
今回のまとめです。
先週からに引き続いて暗号資産などが上がってくれました。株式も投信も調子いいですし、ここまで順調だといつ暴落が来るのか心配になってきます。できれば、資産1億は突破しておきたい・・・。
そして、確定申告・・・。皆さんはされましたか？私はまだです・・・。
最後に
ということで、2024年02月18日付けの状況をご紹介しました。
資産の成長は順調そのものです。今回は資産は9500万円を超えていますし、結構すぐに1億行ってしまうのかもしれませんね。