はじめに
こんにちは、kanatoです。
2月も中盤に差し掛かるところですが、なんか体調を崩してしまいました・・・。体が痛い・・・。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年02月11日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は9300万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1610万円、投資資産が7570万円くらいです。現金・預金の比率が17.53%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。現在は少し投資資金に偏ってきた感じですね。1億超えたら大体15％くらいになるので、そこでいったんリバランスですね。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産と株式です。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものもありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+245万円程度です。ドルベースだと+12,500ドル程度です。為替は若干円安に振れていますが、資産自体は順当に増加している感じですね。
- 現金：-5万円程度。投信積み立てなどで出金された結果です。外貨のほうは円安の影響で少し評価額が上がっています。
- 投資信託：+40万円程度。投資総額からすると誤差のようなものですが、上昇していると安心します。
- 株式：+10万円程度です。今回は値上がりというよりは新たに買い付けをした分が反映されただけですね。日本株積立と、米国株のほうでダナハーを購入しました。
- FX：18000円くらいのプラス。システムのほうでも少し利益が上がってますね。
- 暗号資産は+190万円くらいです。週末にかけてかなり上昇しましたね。BitcoinもHistrical Highが見えてきましたね。ここで一段高になるか、反落するのか、気になるところです。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。＋1万円くらいですね。クラウドバンクさんから償還があったり、為替の影響などですね。
- 商品：ウイスキーのみですが、+10万円くらい。保管料分の現金が足りず、Cashマイナスになってしまっているので、一部売却します。
- 負債は6万円程度増加しました。
- クレジットカードの残債は37万円程度。使いすぎですね・・・。妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 投資信託の定期積立設定の確認 ⇨ 完了。マネックス証券、auカブコム証券でクレカ積立設定しました！
- 日本株積立 ⇨ 2月分の買い付け（5万円）を実施しました！完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し追加投資してもよいかなと思っています。Binance Japanさんの利用を検討しています。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ PancakeSwapとNFT関係を少々処分、資産の計算から外すなどを検討しようと思います。実態と乖離していますしね。CoinStatsもそろそろ解約かもしれません。便利なんですけど・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ MT4でPCがフリーズする問題は解消していませんでした。どうしようか・・・。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 先月分の支払いは無事に終わったはずです。今月分は月の後半で対応です。ちなみに公共料金支払いのため、エポスゴールドカードを検討してます。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・相変わらず、楽天ポイントは結構入ってくるんですよね・・・とりあえず、ポイント運用に全部ぶち込みます。
まとめ
今回のまとめです。
先週はなんといってもBitcoinの急騰でしょう。唐突にびっくりしました。そのおかげで私の資産もかなり上振れしましたが・・・。原因は何なんでしょうね。
そして、今年も引き続き、積立投資です。長期、分散、積立です。新NISAが結構話題になっていて、どれだけ早く枠を埋めるか？みたいな雰囲気になっていますが、結局は自分に合った投資をしていかないと長続きはしないんですよね。ちょっと、そういった記事を見て、自身を省みる必要があるなと思った次第です。
また、確定申告の時期が近づいてきましたね。今週末位から本格的に取り組まなければ・・・。
最後に
ということで、2024年02月11日付けの状況をご紹介しました。
資産の成長は順調そのものです。今回は資産は9300万円を超えていますし、純資産を見てもほぼ9000万円オーバーです。早ければ3月くらいに1億円突破か？ってうまくいかないんですよね。