はじめに
こんばんは、kanatoです。
もう2月になってしまいました。確定申告まであと少しですね。先日年を越した気がするのですが・・・
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年02月04日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は9000万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1620万円、投資資産が7320万円くらいです。現金・預金の比率が18.13%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率です。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。昨年はほとんどできなかったので・・・。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものもありますし・・・
- 現在、ウイスキーと米国株が同じくらいの評価額です。ウイスキー少し多めですね。商品もラインナップを増やしていきたいですね。金とか・・・。あとは債権をもう少し増やしていこうかと思います。
資産推移（2024年01月）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産総額：前回比で+65万円程度です。ドルベースだと+3,600ドル程度です。為替も安定しており、順当に増加している感じですね。
- 現金：-50万円程度。カードの支払いや投信買付など、いろいろな支出があったためですね。ポイントも結構使ってしまいました。
- 投資信託：+34万円程度。投資総額からすると誤差のようなものですが、上昇していると安心します。新しい買付分が反映されただけといえば、そうなのですが・・・。
- 株式：+10万円程度です。日本株は上昇していますが、米国株は厳しいですね。
- FX：7000円くらいのプラス。ようやくシステムを動かしい始めました。昨年成績悪いEAを外して再スタートです。なかなか順調なスタートでした。あと、口座凍結になっている口座や使っていない口座を計算から外しました。
- 暗号資産は+40万円くらいです。ほぼ誤差のようなものですが、素直に上昇分はうれしいものです。あとは、Binance JapanやPoloniexの運用、Earnの部分がCoinStatsに反映されてないので、手動で調整しています。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。ほぼ変化なしですね。
- 商品：ウイスキーのみですが、-4万円くらい。保管料の徴収と為替の影響で微減です。
- 負債は40万円程度減少しました。クレジットカードの残債は30万円程度まで減少しました。使いすぎですね・・・。妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 投資信託の定期積立設定の確認 ⇨ 完了。マネックス証券、auカブコム証券でクレカ積立設定しました！
- 日本株積立 ⇨ 2月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け（3万円）を実施します。また、もう少し追加投資してもよいかなと思っています。Binance Japanさんの利用を検討しています。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ PancakeSwapとNFT関係を少々処分なり、資産の計算から外すなりを検討しようと思います。実態と乖離していますしね。CoinStatsもそろそろ解約かもしれません。便利なんですけどね。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ MT4でPCがフリーズする問題はいったん解消したみたいです。昨年調子の悪かったEAを外して、システムトレード開始しました。一旦完了ですが、継続して検討ですね。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 先月分の支払いは無事に終わったはずです。今月分は月の後半で対応です。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・相変わらず、楽天ポイントは結構入ってくるんですよね・・・とりあえず、ポイント運用に全部ぶち込みます。
まとめ
今回のまとめです。
先週は米国Tech企業の決算に注目していました。なんか、マイクロソフトが復権してきましたね。レガシー起業家と思いきやGAFAにMが付くくらいになっていますし、ちょっと投資してないことに後悔があります。ちなみにGAFAMの中ではMicrosoft、Google、Amazonの3社は鉄板ですね。Appleは個人的にあまり・・・ですし、Metaはムラが大きそう。円安継続中ですが、また、米国株をいじりたくなってきました。
そして、今年も引き続き、積立投資です。長期、分散、積立です。新NISAで結構沸き立っている感じですが、よくよく考えると海外にばかり投資してますね。。。日本株というか日本の企業にもきちんと投資しないと・・・日本国民の資金が海外に流出してばかりだと、国力が・・・なんて、心配のしすぎでしょうか？
一方で確定申告の時期が近づいてきましたね。昨年分はあまりきちんと管理できてなかったので、今から大変層です。今年に入ってからは、関連するものはすべてMoneyForwardに入れるようにしています。どのくらい楽になるのかお試しです。
最後に
ということで、2024年02月04日付けの状況をご紹介しました。
資産の成長は順調です。今回は資産は9000万円を超えていますし、純資産を見てもほぼ9000万円です。2月も順調に伸びていってほしいものです。