私の資産状況について(2021年09月19日)

こんにちは、kanatoです。

シルバーウィーク中の方も多いかと思いますが、いかがお過ごしでしょうか。私は3連休→2日出勤→4連休です。

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2021年09月19日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。7000万円台前半を維持しています。

  • 現金・預金はおよそ1220万円、投資資産が6020万円くらいです。現金・預金の比率が16.9%くらいです。
  • 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。かなり下限に近づいてきました。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
  • 株式(現物)が10%オーバーと大きくなってきました。債権とかをもう少し増やしても良いのかもしれません。
  • その他の資産も30%を超えています。暗号資産のおかげですね。
  • マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。今は野村證券さんの「One Stock」を併用していますが、やはり使いづらい・・・。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携(特にJFX)を期待してます。

資産推移(2021年09月)

9月初めからの純資産資産の推移です。7000万円台前半ではありますが、前回からは少し回復してきました。

  • 前回比で+85万円位です。少し持ち直して、8月末ころの資産額まで戻しました。
  • クレジットカード支払いや積立の資金として777,000円を妻から借りています。どこかで地銀に行ってお金を降ろさないと・・・
  • 暗号資産が回復したくらいで、あとはほぼ横ばいな感じですね。
  • 楽天ポイントやdポイントを少し使いました。でも、結構追加ではいってくるんですよね。
  • 負債はクレジットカードのみです。ただ、今年に入ってから色々と使いすぎたので、今年の間は大きな買い物は控えようと思っていましたが、前回の楽天セールで日用品などを購入したら結構使ってました。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
  • 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス → 完了しました。
  • 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス → 完了しました。
  • FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付 → 完了しました。
  • ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付
  • 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付 → 楽天ウォレットに乗り換えようと思っていたら、販売所でしたね。みたことないようなスプレッドが・・・。おとなしくGMOコインで買い増しました。
  • 宝くじ銘柄の積立設定を検討する。
  • ソーシャルレンディングの追加案件検討
  • FXシステムトレード(EA)投資のポートフォリオ整理
  • GEMFOREXのEAポートフォリオ整理
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用 → マイナポイントはドンキのMajicaにしました。6000ポイントです。とはいえ20000円分チャージしないといけないのがなんとも・・・

まとめ

先週のまとめです。

総裁選がスタートして、にわかにザワザワしてきましたね。下馬評通りだと河野さんのようですが、私は高市さんを応援したいです。河野さんは実行力はありそうですが、色々と問題が多そうですね。4候補それぞれに特色はありそうですが、実質はこの二人の対決だと思っています。株価上がるといいですね。

私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。

最後に

ということで、2021年09月19日付けの状況をご紹介しました。

さて、この連休でなんとか少しでもやり残したことをやっておきたいと思います。