はじめに
こんにちは、kanatoです。
2026年が始まって、三が日も終わり、明日から仕事はじめという方も多いのではないかと思います。私も明日から仕事なのですが、連休が長かっただけにきちんと社会復帰できるか不安ですね。
ということで、今回は2026年最初の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（現時点）
現在の資産構成はこのような状況です。ちなみに不動産の評価額を今回から変更しています。実際の価値はそうでもないのに評価額だけ高いので、評価額の1/4（ほぼ買値）にしています。
- 総資産が15650万円付近、負債が240万円程度、純資産が15420万円位です。
- 現金・預金はおよそ1880万円、投資資産が13540万円くらい、現金・預金の比率は12.16%です。現預金の目標比率は10％±5％です。現時点では許容範囲内です。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「暗号資産」です。それに続いて、「株式」、「現預金」ですね。投信は年金なども入っているので、結構上目に評価されています。
- 負債は資産の1.51％。目標は2％以内です。こちらは比率的には問題なしです。
資産構成の変更（リスクベースの大分類）
そして、2026年はこちらのリスクベースの分類で評価していこうと思っています。
- 安全資産：現預金や証券口座の残高、口座のデポジットなどを分類しています。外貨預金についてもこちらに分類しています。
- 株式リスク資産：個別株はもちろんですが、投資信託についても株式に投資するようなものを分類しています。
- 債券リスク資産：債券に投資している投資信託が主です。
- 不動産リスク資産：現時点ではREITや不動産に投資する投資信託などを分類しています。
- インカム型オルタナ：現時点ではソーシャルレンディングです。
- 実物・価値保存：金などのコモディティに投資する投信・ETFとウイスキーなどを分類しています。
- 高ボラティリティ：FXと暗号資産です。
- 年金・長期拘束資産：確定拠出年金などと手持ちの不動産（住居用）を分類しています。これは参考枠として、投資判断には含めない予定です。
- ポイント・類似資産：ポイントやポイント投資などです。発行元に依存するので、これも管理外とする予定です。
新NISAなどでオルカンやS&P500などに投資していたり、日本株、米国株に資金を入れていたので、株式リスクが大きいポートフォリオになっています。また、高ボラティリティが30％以上とかなり大きめになっています。それゆえに昨年の年末はかなりボラが大きかったですね。私もそれなりのお年になってきたので、もう少し落ち着いたポートフォリオに移行していかないといけないかもしれません。
それぞれの目標比率については現在検討中なので、適当な数値を入れていますが、これらも１月中には暫定案として固めていきたいと思います。
これからの予定（2026年01月）
2026年01月にやること／やらないことを備忘録的にまとめています。
- 2026年の投資を始めるにあたって、きちんと各リスク資産の割合やルールなどを決めたいと思います。特に今年はリバランスの必要性を感じています。
- 旧NISAの振り替え対応：昨年末期限の旧NISA分ですが、およそ180万円でしたので、昨年と同様に新NISAの成長投資枠に一括投資したいと思います。
- 新NISA口座の定期積立は今年も継続して、年末には360万円の枠を埋める予定です。
- 日本株の定期積立：5万円の定期積立を予定していましたが、いったんペンディングしようと思います。リスクごとの比率が決まってから必要に応じて再開予定です。ただ、配当分は国内・米国ともに再投資しようと思います。
- 暗号資産の定期積立：暗号資産の定期積立もいったんペンディングです。
- ソーシャルレンディング：増やしても大丈夫だと思いますので、償還された分の未投資のデポジットは追加投資します。また、楽に投資できそうなところをいくつか開拓していこうと思います。（1～5万円程度）
- REITへの投資：REITへの投資を検討します。不動産リスクの枠を作りましたが、ほとんど当てはまる資産がありませんので、ほかのリスク資産を振り替えていくイメージです。
- FXは運用方針練り直し：いったんスワップ運用に全振りしましたが、要検討です。できれば、EA運用を再開したいところです。また、スワップ運用も通貨ペア追加（特にトルコリラ）やランド円自分年金戦略EAの国内口座での運用を始めたいと思っています。
- ウイスキー資産の売却：今後も少しずつウイスキーを少し売ります。そして、新しいストックも購入しながら、定期的に売買を繰り返して、利益が出る仕組みを検討します。以前にご紹介した感じの設定しようとは思っているのですが・・・。
- クレジットカードを一つ追加することを検討しています。特にオーケーで高還元で使えるカードの必要性を感じています。Ponta Plusか三菱UFJですね。これまであまり関りがなかったところです。
まとめ
2026年最初の資産公開でした。今回から分類方法を変えたり、対象外を追加することで、実際に即した状況把握ができるようになったのではないかと思います。しばらくは昨年同様の管理と並行して実施しつつ、様子を見ながら切り替えていきたいと思います。
それにしても今朝は米国のベネズエラ強襲のニュースがありましたね。びっくりしました。一国の大統領を拉致る(?)とか国際政治の格好の非難の的だと思いますが・・・。とはいえ、マドゥロ大統領も大概の方だったようですし、米国もこういうことは初めてというわけではないんですよね（その昔フセイン大統領を大量破壊兵器の名のもとに攻めていましたよね・・・）。
また、ベネズエラは産油国ということでこれを狙ってということも言われていますが、ベネズエラの原油ってドロドロで燃料というよりアスファルト原料の用途が強いそうです。（詳しくは知りませんが・・・）おそらく、産油国という理由ではなく、中国とズブズブなところに米国は危機感を募らせた結果なのかと思います。
まあ、何かが動くきっかけにはなると思いますが、週明けのマーケットへの影響はどうでしょうね。
最後に
ということで、2026年01月04日付けの状況をご紹介しました。
今年は毎週の資産公開はお休みして、何か別テーマでブログを更新できればと考えています。１か月の成績は月末か月初に振り返るくらいにしようかな・・・。「資産構築研究所」ですので、何かしら、有益な発信ができればよいなぁ・・・と漠然と考えています。何かリクエストなどがあれば、ご連絡いただけると助かります。
それでは、よい投資ライフを！
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