こんにちは、kanatoです。
11月に入りましたね。最近は来年からの新NISAをどうするのかで頭を悩ませています。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年11月04日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8200万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1680万円、投資資産が6490万円くらいです。現金・預金の比率が20.56%です。投資資産が上がってくれたので、比率に少し変化がありました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなとずっと思っていましたが、ようやく実施のめどが立ってきました。
資産推移（2023年10月）
2023年10月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+140万円程度です。ドルベースだと+10,000ドル程度ですね。今回も資産の値上がりが大きかったです。
- 現金はほとんど変化なしです。
- 投資信託は+60万円程度。今回は大きめに上がりましたね。回復基調です。
- 日本株は+5万円。少し持ち直してきました。
- 外国株は＋6万円程度です。ほぼほぼ現状維持ですね。
- FXは4万円程度のプラス。PCが治ったので、システムも稼働させています。
- 暗号資産は+40万円くらいです。先週ほどではないですが、今回もがっつり上がりましたね・・・
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。大きく変化ありません。
- 商品はウイスキーのみですが、＋15万円くらい。特に変化なしです。
- 確定拠出年金は+5万円くらいです。まずまずのところですね。
- ポイントですが、今回ちょっと増えましたね。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は36万円程度と先週からはそこまで増えてないです。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がないので、10月こそは・・・。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 11月分の買い付け（5万円）を実施。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 11月分の買い付け（3万円）を実施。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えていたのですが、貸付とかもできるようで、そちらもちょっと検討しています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。ちなみにランド円自分戦略を停止させたので、ほかのFX会社で微妙に再開しています。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ ちょっとクレカも整理しようかと・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・楽天の改悪気になりますよね・・・。
まとめ
今回のまとめです。
今週も大き目のプラスで、10月は最初苦戦していましたが、結局は5％弱のプラスで終わってくれました。よかったです。暗号資産の値上がりが大きいですね。とはいえ、以前はビットコイン700万円なんて時期もありましたから、さらに上昇期待ですね。
新NISAについてはかなり悩ましいですね。SBI証券に乗り換える方が良さそうなのですが、そういう人が多いのか楽天も対策を小出しにしてきますよね。今日明日くらいには結論を出して動かないと間に合わなさそうです。本命はSBI証券＋三井住友カードですが、楽天もまだまだいけそうです。プレミアムカードは解約ですけどね・・・。
最後に
ということで、2023年11月04日付けの状況をご紹介しました。
今週末は3連休ということで、ちょっとのんびりしています。先日は娘の学際に行ってきましたし・・・。あとはきちんと来年のNISAの予定を検討ですね。