はじめに
こんにちは、kanatoです。
新年度に入りましたね。心機一転頑張っていきましょう。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年04月07日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10570万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1610万円、投資資産が8810万円くらいです。現金・預金の比率が15.43%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。
- 前回に引き続き少し投資資金に偏っています。現時点でほぼ15％になってしまいました。3月末～4月くらいにリバランスしようと思います。ちょっと大きい額が動くので計画的に実施しないと・・・。
- リバランスのやり方がなかなかに悩ましいです。上振れているのが暗号資産なのですが、いま手放すのが得策とは思えない自分がいます。暗号資産の基本的なポートフォリオとして、BTCとETHは比率に限らず保有しておきたいところもあります。悩ましい・・・。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の上昇が大きく、投信も株式も目標比率を結構下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものも少しありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で-160万円程度です。ドルベースだと先月と同水準の-11,700ドル程度です。反落しましたね。
- 現金：大きな変動はありませんが、ソーシャルレンディングに追加投資で少し減っています。
- 投資信託：今回下落ですね。とはいえ、ほぼ誤差みたいなものですが・・・。
- 株式：30万円ほど下落です。日本株はそこまででもないのですが、米国株が少し大きめに落ちました。
- FX：微増です。システムはチョイ勝ち。スワップのところも微増です。
- 暗号資産は-100万円くらいです。調整局面でしょうか。他に比べると大き目の下落です。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。Bankersさんからの償還分をCOZUCHIさん、COMMOSUSさんに10万円ずつ追加投資しました。
- 商品：ウイスキーのみですが、ほぼ変化なしです。保管料の支払いをしましたが、あまり大きな影響はないですね。値上がり分で補填できています。
- 負債は10万円くらい多くなっていました。
- クレジットカードの残債は55万円程度。徐々に増加しています。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。まずは3月末～4月中を想定しています。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 4月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け（3万円）を実施します。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し投資してもいいかと思いましたが、ちょっと考えなおします。積み立て分を回してくる感じかな？
- 暗号資産関係の整理 ⇨ DeFiとNFTの分を少し考えないといけないです。とはいえ、現状維持かな・・・と思いなおしはじめています。
- ソーシャルレンディング ⇨ Bankersの資金は別に回しましたが、もう少し追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した感じです。システムはもう少し検討が必要です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月後半で対応予定です
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 先日、少し楽天ポイントを失効させてしまいました。4月はAmazonポイントもあるし、セールで使っておきたいと頃です。
まとめ
今回のまとめです。
暗号資産が下落しましたが、一時的な調整と判断しています。とりあえず、このままホールドですね。日経平均も4万円を割って推移しているので、少々調整気味でしょうか。ここからしばらくはあまり上がらないのかもしれません。仕込み時といえばそうなんだと思いますが・・・。
リバランスに関しては少し頭を悩ませています。暗号資産を売ってしまうのが良いのか・・・。いつもそれで後悔しているような気もしますが、あとで盛り返すといった展開も多いので難しいところですね。ノーセルリバランス・・・なんてことも頭をよぎっています。
最後に
ということで、2024年04月07日付けの状況をご紹介しました。
新年度ということで、新入社員も入ってくるのですが、価値観が違いそうで少し怖い感じもしますね。なぜかいきなり歓迎会という名の飲み会が設定されていますし・・・。月曜から・・・。