こんばんは、kanatoです。
梅雨ということで、湿気と雨がすごいですね。じめじめしていて、ぱっとしない感じです・・・。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年07月01日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7800万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1500万円、投資資産が6300万円くらいです。現金・預金の比率が19.14%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年06月）
2023年06月からの純資産資産の推移です。今回は暗号資産が急落ですね。
- 前回比で+150万円程度です。ドルベースだと+8,300ドル程度ですね。円建て、ドル建てのどちらでも上昇となりました。
- 現金はボーナスが入ったのと、クレジットカードの支払いがあったので、50万円ほどのプラスです。
- 投資信託は+25万円程度。総額が大きいので何ともですが、誤差範囲かと思います。
- 日本株は4万円程度の増加です。まあほぼ現状維持ですね。
- 外国株は3万円程度の増加。続伸ですが、誤差範囲ですね。
- FXは98円程度の増加です。現状維持ですね。また、GEMFOREXはしばらく止まっているみたいですね・・・。
- 暗号資産の現物は上昇、DiFiは維持、NFTは少し減少でした。合計すると200万円くらいの増加。ほぼ現状維持ですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、特に変化なしです。
- 商品はウイスキーのみですが、3万円くらいの増加です。今回はポンド建てでも上がっています。純粋にウイスキーの値上がりですね。
- 確定拠出年金も今回は３万円くらいの増加です。少し上がりましたね。
- ポイントですが、6月末分期限の期間限定ポイントは使い切りましたので、その分が減っています。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。
- 日本株積立 ⇨ 7月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 7月分の買い付け（3万円）を実施します。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。ボーナスあるので大丈夫だと思いますが・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末が少しあります。利用先を検討します。
まとめ
今回のまとめです。
ボーナスが予想以上に多くてびっくりしました。初めて100万円を超えましたね。ありがたい限りです。また、資産も7800万円と8000万円に近づいてきました。増え方が大きくて少々びっくりしています。
そんな感じですが、私のポートフォリオはそのまま現状維持中です。今年はこのまま行けそうかな？それとも7月くらいで一度リバランスするかもしれません。
最後に
ということで、2023年07月01日付けの状況をご紹介しました。
今年ももう半分が終わってしまいました。なんとも時間の流れが速い。私ももう少し何かしないとだめですね。
