はじめに
こんにちは、kanatoです。
なんだか暗号資産の上昇が止まりませんね。どうしたんでしょうか。。。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年03月10日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10500万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1590万円、投資資産が8770万円くらいです。現金・預金の比率が15.37%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。現在は少し投資資金に偏ってきた感じです。1億超えたら大体15％になるかと思っていましたが、現時点でほぼ15％になってしまいました。3月末くらいにリバランスしようと思います。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の上昇が大きく、投信も株式も目標比率を結構下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものも少しありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+300万円程度です。今回は円高に振れたので、ドルベースだと先月と同水準の+35,200ドル程度です。
- 現金：-20万円くらいです。投資に資金を回した分と円高に振れた分ですね。
- 投資信託：+20万円程度。投信の中でも全体的に上昇している感じですが、ロボアドがちょっと調子悪そうですね。
- 株式：+7万円程度です。日本株は上昇しましたが、米国株は下落しています。まあ、そんなものかと。
- FX：+0.1万円くらい。ほぼ変化なしですね。雇用統計ウィークだったので、システムも早めに手じまいしました
- 暗号資産は+320万円くらいです。今回はビットコインのAll Time High（米ドル）ですね。怖いくらい上昇しています。このひと月で＋1000万円オーバーです。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。今回も特に変化なしですね。
- 商品：ウイスキーのみですが、-3万円くらい。保管料分の現金が足りない状況が続いています・・・。
- 負債は7万円くらい増加しました。
- クレジットカードの残債は50万円程度。だいたいこのくらいで維持されているみたいです。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。まずは3月末を想定しています。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 投資信託の定期積立設定の確認 ⇨ SBI証券で年4回決算型の投信を積み立てしようと思いますのでその設定をしました。欧州高配当株ファンドの設定も完了です。ちなみに今日から楽天証券でもクレジットカード10万円分が投信積み立てでつかるようになりましたので、早速設定しました。
- 日本株積立 ⇨ 3月分の買い付け（5万円）の注文を出しました。完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し追加投資してもよいかなと思っています。Binance Japanさんの利用を検討していましたが、やはり販売所価格はスプレッド広いですね。自動購入はいったん断念です。積立の範囲拡大を検討したいと思います。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ PancakeSwapとNFT関係を少々処分、資産の計算から外すなどを検討しようと思います。実態と乖離していますしね。CoinStatsもそろそろ解約かもしれません。便利なんですけど・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ MT4でPCがフリーズする問題は解消したのか、微妙なところです。先日も止まりましたが、BIOSアップデートで小康状態な感じです。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 資金移動は月の後半で実施予定です。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期限などは現状大丈夫・・・なはずです。
まとめ
今回のまとめです。
先週もやはりビットコインですね。米ドルベースでも69500ドルを突破して、All Time Highを付けてくれました。その恩恵もあり、今週も躍進ですね。資産1億円を今週も維持できるか心配でしたが、ふたを開けてみれば余裕で増えていました。これからもやることは変わりませんが、ぼちぼち積立していこうと思います。
あと確定申告ですが、先週に半日会社を休んで、終わらせてやりましたよ！e-Tax、結構便利でした。来年はもっと効率的にできるようにMoneyForwardをきちんと使うようにします。
最後に
ということで、2024年03月10日付けの状況をご紹介しました。
今年に入って、資産は20％以上も増えてくれました。ちょっと出来すぎですよね。もう少し現金ポジションを増やしておかないといけません。ただ、もう少しはフィーバー状態が続いてくれるといいのですが・・・。