こんにちは、kanatoです。
暑いのか寒いのかよくわからない気候ですよね。もう11月なのに・・・
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年11月12日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8400万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1670万円、投資資産が6700万円くらいです。現金・預金の比率が19.97%です。また投資資産が上がってくれたので、比率に少し変化がありました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなとずっと思っていましたが、ようやく実施のめどが立ってきました。
資産推移（2023年10月）
2023年10月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+210万円程度です。ドルベースだと+6,400ドル程度ですね。今回も資産の値上がりが大きかったです。
- 現金はほとんど変化なしです。
- 投資信託は+40万円程度。今回も上昇です。回復基調ですね。
- 日本株は+6万円。少し持ち直してきました。
- 外国株は＋6万円程度です。ほぼほぼ現状維持ですね。
- FXは0.5万円程度のプラス。ほぼ変化なしですね。
- 暗号資産は+140万円くらいです。また、がっつり上昇です。何があった？って感じですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。クラウドクレジットやオルタナバンクから償還がありましたので、10万円くらいプラスです。
- 商品はウイスキーのみですが、＋6万円くらい。特に変化なしです。
- 確定拠出年金は+6万円くらいです。まずまずのところですね。
- ポイントですが、あんまり変化なしです。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は43万円程度。ちょっと楽天で買い物しすぎましたね。。。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がないので、10月こそは・・・。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 11月分の買い付け（5万円）を実施。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 11月分の買い付け（3万円）を実施。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えていたのですが、貸付とかもできるようで、そちらもちょっと検討しています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。ちなみにランド円自分戦略を停止させたので、ほかのFX会社で微妙に再開しています。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ ちょっとクレカも整理しようかと・・・。楽天カードはプレミアムは近々解約ですね。三井住友ゴールドカードも使ってないので、解約かな・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・楽天の改悪気になりますよね・・・。
まとめ
今回のまとめです。
先週も大き目のプラスです。暗号資産の値上がりが原動力ですね。そのほかにも株なんかも値上がりしていました。なんか10月後半あたりから順調すぎて怖いくらいですね。
新NISAについては楽天証券で行くことにしました。正直なところ悩ましいところだったんですけど、変更が面倒なのと、新NISAを満額使い切った後のクレジットカードなどを考えると、三井住友カードのプラチナプリファードを継続して使う気になれなかった次第です。33000円の年会費や今後のポイント特典の継続性もちょっと微妙な感じがしています。まあ、NISA口座変更に踏み切れなかっただけなのですが・・・。
そんなこんなで迷っていると楽天証券の楽天オルカンやS&Pの信託報酬の値下げなども発表されてきて結果オーライかなと・・・。
最後に
ということで、2023年11月12日付けの状況をご紹介しました。
昨日はちょっと滝を見に行ってきました。心が洗われるようですね。これから山登りを少しやっていこうかと思います。寒くなるんですけど、ほどほどに・・・。