こんにちは、kanatoです。
金曜日にお休みをいただいて、昨日までの2日間で黒部ダムを見てきました。なかなかに壮観でしたね。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年09月17日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7900万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1510万円、投資資産が6350万円くらいです。現金・預金の比率が19.19%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年09月）
2023年09月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+63万円程度です。ドルベースだと+4,200ドル程度ですね。今回はどちらも上昇でした。
- 現金は-9万円程度、積立投資に回した分だけマイナスです。
- 投資信託は+30万円程度。誤差ですかね。上昇してくれた分良かったです。
- 日本株は14万円の増加です。内5万円は積み立て分なので微妙なところですね。
- 外国株は14万円程度の減少。誤差とも取れますが、まあ上昇ということで・・・。
- FXは5万円くらいの減少。ランド円の目減り分かな。
- 暗号資産は+20万円くらいです。大勢にはあまり変化なしですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。特に変化なしですね。
- 商品はウイスキーのみですが、-5万円くらいです。ウイスキーはちゃんと値上がりしていますが、為替で負けた感じです。
- 確定拠出年金は+4万円くらいです。誤差ですね。
- ポイントですが、ほぼ変化なしです。
- 負債はクレジットカードのみです。まだ80万円くらい残債があります。一部立替えの分もありますが、それでも使いすぎですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。ッと言いながら、おそらくこのまま継続だと思います。
- 日本株積立 ⇨ 9月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 9月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。いつになるか・・・。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末期限の楽天ポイントは旅行で使い切ってしまいました！
まとめ
今回のまとめです。
なんやかんやで資産は増加しています。堅調な感じがしますが、順調すぎて怖い感じもしています。大丈夫なんだろうかと・・・。そういえば、先日は雇用統計の発表とかあったんですよね。全然チェックしてなかったです。
さて、新NISAについてはなんとなく運用方針が決まってきましたが、資金の移動などが全然ですね。そして、9月から楽天・SBIで株式の売買手数料が無料になるとのこと、これはかなり大きな動きですよね。マネックスさんも追随してくれないですかね・・・。
最後に
ということで、2023年09月17日付けの状況をご紹介しました。
特に何もやってないのですが、資産は増えていってくれてます。放置が最強ということなのでしょうか・・・。