こんばんは、kanatoです。
最近めっきり暑くなってきましたね。エアコンがないとしんどいです。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年07月08日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7800万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1530万円、投資資産が6200万円くらいです。現金・預金の比率が19.74%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年07月）
2023年07月からの純資産資産の推移です。今回は全体的に減ってますね。
- 前回比で-100万円程度です。ドルベースだと+1,700ドル程度ですね。円建てでは減っていますが、ドル建てでは上昇となりました。
- 現金は30万円ほどのプラスです。債券の償還あったので、その分の増加です。
- 投資信託は-10万円程度。総額が大きいので何ともですが、誤差範囲かと思います。
- 日本株は6万円程度の減少です。まあほぼ現状維持ですね。
- 外国株は1万円程度の増加。誤差範囲ですね。
- FXは7000円程度の減少です。ほぼ現状維持ですね。また、GEMFOREXはしばらく止まっているみたいですね・・・。
- 暗号資産の現物は下落、DiFiは少し下落、NFTは大幅減。合計すると70万円くらいの減少でした。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、COZUCHIで1件償還があったので、その分が減少しています。
- 商品はウイスキーのみですが、2万円くらいの増加です。今回はポンド建てで上がっています。純粋にウイスキーの値上がりですね。
- 確定拠出年金も今回は３万円くらいの減少です。誤差・・・。
- ポイントですが、ちょこちょこ使った分が減っているくらいですね。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。
- 日本株積立 ⇨ 7月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 7月分の買い付け（3万円）を実施します。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。ボーナスあるので大丈夫だと思いますが・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末が少しあります。利用先を検討します。
まとめ
今回のまとめです。
私のポートフォリオではちょっと停滞です。やはり、暗号資産関連が大きいですね。マーケット全体としてもそんなに悪い感じではなさそうなのですが・・・。ただ、暗号資産周りはいろいろありそうです。
そんな感じですが、私のポートフォリオはそのまま現状維持中です。今年はこのまま行けそうかな？それとも今月中くらいで一度リバランスするかもしれません。
最後に
ということで、2023年07月08日付けの状況をご紹介しました。
最近、本業が忙しくなってきました。なんか、いろいろ詰め込まれて大変です・・・。
