こんにちは、kanatoです。
今回は「1.投資信託積立（NISA口座）」の現状と推移について、ご紹介していきます。
投資方針
楽天証券の一般NISAの枠を使って堅実そうな投資信託を制限枠いっぱいまで積み立てていきます。具体的には、昨年からに引き続き、下記の4種類を均等に積み立てていくことにしました。
- ひふみプラス
- 楽天資産形成ファンド（楽天525）
- 楽天みらいファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
成績自体はひふみプラスが一番良いのですが、やはり一つに依存するのはリスクがあるかなと考えて4種類にしています。楽天みらいファンドが手数料が高い割には今ひとつな感じもしますが、今年いっぱいはこの布陣で臨みます。月々2万円ずつ、ボーナス翌月（1月、7月）に追加で3万円ずつ、計120万円/年となります。
これで2021年は初期値＋追加投資額の8%以上の年間利益を期待しています。
積立設定は次のとおりにしています。クレジットカード決済と楽天ポイントを使いながら、楽天ポイントをもらいながら投資していきます。
投資状況（2021年1月3日時点）
口座の状況
| ファンド名 | 口座 | 保有数量 | 平均取得価額 | 基準価額 | 評価額 | 構成比 | 評価損益 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ひふみプラス | NISA | 304,404 | ¥34,610 | ¥49,441 | ¥1,505,004 | 17.91% | ¥451,462 |
| 楽天みらいファンド | NISA | 633,997 | ¥13,836 | ¥16,519 | ¥1,047,300 | 12.46% | ¥170,125 |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | NISA | 840,708 | ¥10,467 | ¥12,576 | ¥1,057,274 | 12.58% | ¥177,274 |
| 楽天資産形成ファンド(楽天525) | NISA | 592,481 | ¥18,763 | ¥21,623 | ¥1,281,122 | 15.25% | ¥169,450 |
追加投資
1月3日時点で追加投資はありません。
資産の推移
今後の予定
NISA口座での投信積立は私のポートフォリオの中でもかなり中核的な位置を占めています。大きく変わることはないかと思いますが、コツコツ積立を続けていこうと思っています。自動引落も設定しましたし、知らないうちに着々と積立がされていくと思います。銀行口座の資金が枯渇していなければですが・・・
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