こんにちは、kanatoです。
お盆休みも終わり、有給取得中でした。みんな働いてると思うと思うようにお休みできません。有休とは一体・・・。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年08月19日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7700万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1440万円、投資資産が6200万円くらいです。現金・預金の比率が18.90%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年08月）
2023年08月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で-170万円程度です。ドルベースだと-13,500ドル程度ですね。円建て、ドル建てのどちらでも下落となりました。なかなかに痛い。
- 現金はほぼ変わらずです。
- 投資信託は-35万円程度。ちょっと下がりが大きくなってきましたね。
- 日本株は13万円程度の減少です。先週分を吐き出した格好です。
- 外国株は3万円程度の減少。誤差範囲ですね。
- FXはほぼ変わらずです。GEMFOREXはよくわからないことになっていますが、大丈夫なんでしょうか。まあ、そこまで大きな金額を預けているわけではないのですが。
- 暗号資産は大きく減少です。‐110万円くらいです。突然不調になりましたね。かなり痛い下落です。逆に言うと買い時なのか？
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。クラウドクレジットからの償還がありましたので微増です。
- 商品はウイスキーのみですが、＋10万円。為替が良いのもあるのですが、ウイスキーはちゃんと値上がりしていますね。
- 確定拠出年金も今回は3万円くらいの減少です。誤差・・・。
- ポイントですが、3000円分くらいマイナスです。ほぼ誤差ですね。
- 負債はクレジットカードのみです。今月はかなり使っています。。。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。ッと言いながら、おそらくこのまま継続だと思います。
- 日本株積立 ⇨ 8月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 8月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。クリック戦争はちょっと・・・
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。いつになるか・・・。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末期限のポイントは実は2000ポイントくらいありました。
まとめ
今回のまとめです。
今週は株も下がりましたが、暗号資産ががっつり下がりましたね。影響が大きくてびっくりしています。要因は・・・わかりませんが、いろいろあるんでしょうね。
来年からの新NISAに向けて、計画を練り中です。1800万円を最速で使用するには年間360万円。現行NISAの分に加えて、これまでと同じように投資していけば、使い切れると思っています。
最後に
ということで、2023年08月19日付けの状況をご紹介しました。
長期連休明けは会社に行きたくなくなりますね。毎度のことながら、きちんと社会復帰できるのか不安になってきました。