私の資産状況について(2021年09月05日)

こんにちは、kanatoです。

9月に入ってしまいましたね。一般的な企業さんなら上期末で色々忙しくなる時期でしょうか?私も例にもれず、忙しくなってきました・・・。

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2021年09月05日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。7000万円台中盤になりました。

  • 現金・預金はおよそ1240万円、投資資産が6240万円くらいです。現金・預金の比率が16.6%くらいです。
  • 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。かなり下限に近づいてきました。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
  • 株式(現物)が10%オーバーと大きくなってきました。債権とかをもう少し増やしても良いのかもしれません。
  • その他の資産も30%を超えています。暗号資産のおかげですね。
  • マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。今は野村證券さんの「One Stock」を併用していますが、やはり使いづらい・・・。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携(特にJFX)を期待してます。

資産推移(2021年09月)

9月初めからの純資産資産の推移です。7000万円台中盤まで来ました。

  • 前回比で+240万円弱です。全体の資産として上昇傾向ですね。
  • クレジットカード支払いや積立の資金として777,000円を妻から借りています。どこかで地銀に行ってお金を降ろさないと・・・
  • 今回はどの資産も上昇していますが、特に暗号資産の上昇が大きいですね。
  • 楽天ポイントやdポイントを少し使いました。8月分はすべて利用済みです。
  • 負債はクレジットカードのみです。ただ、今年に入ってから色々と使いすぎたので、今年の間は大きな買い物は控えようと思います。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
  • 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス → 完了しました。
  • 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス → 完了しました。
  • FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付
  • ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付
  • 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付
  • 宝くじ銘柄の積立設定を検討する。
  • ソーシャルレンディングの追加案件検討
  • FXシステムトレード(EA)投資のポートフォリオ整理
  • GEMFOREXのEAポートフォリオ整理
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。
  • サブスクなどの支払状況まとめ → まとめました。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用

まとめ

先週のまとめです。

先週末には米国の雇用統計がありました。予想に比べると大幅に悪い結果だったようで、株価も下落しています。ただ、私のポートフォリオではそこまで大きなマイナスにはなっていませんでした。1週間を通した成績だと微増ですね。そこまで大きく影響は受けないポートフォリオになっているのでしょうか・・・?

私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。

最後に

ということで、2021年09月05日付けの状況をご紹介しました。

さて、9月に入ってしまいましたので、今年も残り1/3を切ってきましたね。今年もしっかり目標額を達成していけるように頑張りたいと思います。