私の資産状況について(2021年08月22日)

こんにちは、kanatoです。

先週はなにか色々と動いたみたいですね。詳細はわからないのですが、みずほ銀行がまたやらかしたとか・・・

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2021年08月22日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。7000万円台前半です。

  • 現金・預金はおよそ1250万円、投資資産が5920万円くらいです。現金・預金の比率が17.4%くらいです。
  • 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
  • 株式(現物)が10%オーバーと大きくなってきました。債権とかをもう少し増やしても良いのかもしれません。
  • その他の資産も30%を超えています。暗号資産のおかげですね。
  • マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。今は野村證券さんの「One Stock」を併用していますが、やはり使いづらい・・・。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携(特にJFX)を期待してます。

資産推移(2021年08月)

8月初めからの純資産資産の推移です。7000万円台を維持しています。

  • 前回比で-10万円強です。全体の資産としては現状維持ですね。
  • クレジットカード支払いや積立の資金として777,000円を妻から借りています。どこかで地銀に行ってお金を降ろさないと・・・
  • 今回は株式や投資信託が下がってしまいましたね。その下落分を暗号資産が埋めた格好です。
  • 楽天ポイントやdポイントを少し使いました。あとは月末までに3000ポイントくらいですね。
  • 負債はクレジットカードのみです。ただ、今年に入ってから色々と使いすぎたので、今年の間は大きな買い物は控えようと思います。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
  • 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス → 完了しました。
  • 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス → 完了しました。
  • FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付 → 完了しました。
  • ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付 → Pre-Order完了しましたが、少々前のめりすぎたかも?
  • 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付 → 完了しました。
  • 宝くじ銘柄の積立設定を検討する。
  • ソーシャルレンディングの追加案件検討
  • FXシステムトレード(EA)投資のポートフォリオ整理
  • GEMFOREXのEAポートフォリオ整理
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。
  • サブスクなどの支払状況まとめ → まとめました。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用

まとめ

先週のまとめです。

先週は金融引締に向かうとの不安感が増していったとのことで、米国も日本も軟調な展開でした。それで結構下がったみたいですね。私のポートフォリオでは実はあまり気にならない感じだったのですが・・・。あとは、みずほ銀行でしょうか。下がってはいますが、いうほど下がっていない・・・。一応みずほ銀行株も保有しているだけにちょっと心配でしたが、そこまででもなかったようです。すでに織り込み済みですか?

私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。

最後に

ということで、2021年08月22日付けの状況をご紹介しました。

さて、お盆明けからお仕事が始まって1週間立ちましたが、まあ、普通ですね。ただ、本業のほうがコロナの影響を色濃く受けているようで、今年のボーナスは期待できなぁと・・・。