こんにちは、kanatoです。
７月に入ってあっという間に中旬に差し掛かろうとしていますが、いかがお過ごしでしょうか。昨日は急遽参戦が決まった楽天のセールでいろいろと物色してたら、終わってしまいました・・・。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2021年07月11日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。6000万円台中盤です。
- 現金・預金はおよそ1250万円、投資資産が5170万円くらいです。現金・預金の比率が19.5%くらいです。
- 現金・預金比率は20±5%の間に収まるように、この範囲から外れたらリバランスしたいと思います。比率と方法を検討しておきます。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「投資信託」、「その他の資産」の3カテゴリーです。特に「その他の資産」カテゴリーが大きくなってきました。内容をもう少し詳細に把握しておきたいです。あと、これらの資産の比率なども決めておかないといけないのかもしれません。
- 株式（現物）が10%オーバーと大きくなってきました。
- マネーフォワードさんには、「暗号資産」を独立カテゴリーにしてほしいですね。やはり現預金と混同できるものではないと思います。また、PayPayやMajicaなどのSmartPayや国内FX会社とのさらなる連携（特にJFX）を期待してます。
資産推移（2021年07月）
月初からの純資産資産の推移です。6000万円台で推移しています。
- 前回比で-130万円強です。全体的に下げている様子ですね。
- どの資産についても全体的に軟調だったようです。
- ポイントも少し使ったので、減っています。
- 定期的な買い付けでも資金の移動を実施しています。
- 負債はクレジットカードのみです。楽天セールや来週からのAmazonセール。完全に周期が早くなっていますね。参加不参加をきちんと見極めないといけませんね。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。
- ポートフォリオの整理⇒全く進んでいませんね。もう少しきちんとやらないと・・・です。
- 1月いっぱいで今年の積立投資の設定をきちんとやってしまう。 ⇒ 宝くじ銘柄もほったらかしです。今月中にはなんとか・・・。
- 米国株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ 完了しました。
- 日本株式積立投資の7月積立分の入金と買付・ノーセルリバランス ⇒ auカブコム証券からマネックスに変更して実施したいと思います。その準備中です。⇒ 少々やり方を検討中です。もしかすると別で動かすかもしれません。
- FXスワップキャリートレードの7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
- ウイスキー投資の追加資金の送金とウイスキー買付 ⇒ 資金が余っているので使いどころを検討します。
- 暗号資産積立投資の7月積立分の入金と買付 ⇒ 完了しました。
- auカブコム証券の7月分投信買付 ⇒ 来月から自動積み立てに変更します。
- ソーシャルレンディングの追加案件検討 ⇒ 少しお休み中です。
- FXシステムトレード(EA)投資の稼働準備 ⇒ 一部稼働中ですが、振るいませんね。ポートフォリオ整理を進めたいと思います。
- GEMFOREXのEA選定 ⇒ ポートフォリオ構築のためのEAをGEMFOREXから選定しようと思います・・・と言ってそろそろ半年です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇒ 引き落とし分を一覧にまとめようと思います。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇒ 7月分はのこり23000ポイントの期間限定ポイントが残っています。
まとめ
先週のまとめです。
先週は米国での大きな下落がありました。それにつられて日本株も下落していました。なんだか日本株はいつも下がっているような印象ですが、私だけでしょうか。米国が下がったら、つられて下がり、何もなくても下がる・・・。また、東京に緊急事態宣言が出て、オリンピックは基本無観客試合ですよね。もっとやり様はあったような気がしますが、もう仕方ないですね。
私自身は引き続き、積立投資をコツコツ実施していくだけです。ですが、もう少しいろいろと試しながら、資産構築に有効なものがどれなのかを見極めていければと思っています。
最後に
ということで、2021年07月11日付けの状況をご紹介しました。
7月に入って、いろいろ進めたいこともあるのですが、なかなか実行できる時間が取れません。ただ、焦っても仕方なので、自分のペースでやっていきたいと思います。