私の資産状況について（2024年09月08日）

はじめに

こんにちは、kanatoです。

9月になってもまだまだ暑いですね。日差しも強いし・・・最近は日焼け止めと日傘が離せません。最近はお肌のケアと一緒にできる、こちらを使っています。なかなか調子がいいです。

ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成（現時点）

現在の資産構成はこのような状況です。

• 総資産が10730万円付近、負債が200万円程度、純資産が10530万円位です。
• 現金・預金はおよそ1670万円、投資資産が8870万円くらい、現金・預金の比率は15.82%です。リスク資産が減少した関係で、少し現金によってきました。
• 資産クラス間のリバランスはあきらめたので、そのまま放置の方針です。
• 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。がっつり投資信託が大きくなってきました。
• 負債は資産の1.84％。200万円を超えそうですね。目標は2％以下ですが、今月は買い物しすぎなので・・・。今回は立て替え払いがあるとはいえ、使いすぎですね。まあ、変なことをしない限り、5％超えることはないと思っていますが・・・。

資産推移（直近4週間）

直近4週間くらいの純資産資産の推移です。

• 純資産：前回比で-410万円程度です。ドルベースでは-8,400ドル程度です。円ベースでもドルベースでもがっつり下がりましたね。
• 現金：＋50万円位です。ソーシャルレンディングの償還がありましたので、その分が増加しているだけですね。
• 投資信託：60万円位のマイナスです。まあ誤差みたいなものですね。
• 株式：日本株も米国株もそれぞれで15万円位のマイナスです。調子悪いですね。
• FX：システムで1.5万円のマイナス。スワップでも2.5万円程度のマイナスです。他に比べてマイナス幅は小さいですが、調子は悪いですね。
• 暗号資産：240万円程度のマイナスです。今回も大きく下がりましたね。なかなかに大変な感じになってきました。
• 債券：36万円位のマイナス。償還があった分が減っています。
• 商品：60万円程度のマイナスです。ウイスキーのみですが、こんなに下がったのは初めてではないでしょうか。ポンド建てでも下落幅大きいですし、ちょっと嫌な兆候です。
• 負債は、前回比で+15万円くらい。
• クレジットカードの残債は100万円程度。本業のほうで20万円位の立て替え払いがありますが、それでもなかなかに厳しいですね。
• 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。

これからの予定

これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。

• 資産のリバランスは現在のところ、予定してません。
• 日本株積立　⇨　9月分の買い付け（5万円）を実施します。
• 米国株積立　⇨　ブラジルの銀行系の株を週毎に積み立てています。バンコ・ブラデスコ、イタウ・ウニバンコの2銘柄です。たまに最低購入額が変わってエラーが出るので、見直しが必要です。また、配当再投資でダナハーを追加購入設定しています。
• 暗号資産の定期積立　⇨　7月分の買い付け（3万円）を実施します。BTC、ETH、SOL、ASTRの4銘柄です。タイミングを逸したかと思っていましたが、まだまだ買い場ですね。追加投資するかもしれません。
• ソーシャルレンディング　⇨　もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
• FXは運用方針練り直し　⇨　FXシステムとFX業者の追加を検討します。
• FXスワップ運用の通貨ペア追加　⇨　現在はZAR/JPYだけですがMXNやTRYなども少しずつ追加しようかと思います。
• 資産の整理　⇨　隠れ資産や死に資産の洗い出し。特に暗号資産ですが、なかなか難しいですね。
• クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。　⇨　月の後半で実施します。予想より利用額が大きくなっていますので、中止していないと・・・。
• 今月末期限のポイントの確認と使用　⇨　期間限定ポイントの調整ですが、9月末までの分の楽天ポイント、dポイント、WAON POINTがあるので使い切らないと・・・。
• クレジットカードの利用法整理　⇨　エポスカードのゴールドインビテーションが来ました。だいたい20万円位かな。生活費をすべて集めたら、すぐに来たので、次のターゲットを模索中です。次はイオンカードとかにしようかな・・・？

まとめ

今回のまとめです。あまりニュースは見ていないですが、日米で選挙がやはり一番盛り上がっている話題でしょうか。米国では結局、日鉄のUSスチール買収は阻止されそうです。買収されないとリストラが・・・と言っているのに政治の道具になっている感じですね。あとあと、どうするんでしょうね。鉄鋼労働組合さん・・・。

また、日本では自民党総裁選が盛り上がってきた感じですね。その中でも石破さんが「金融所得課税」とか言い出してましたね。富裕層への課税強化・・・とか後になって言い訳を入れてきましたが、さすがに当選する気がないとしか思えない暴挙でした。まあ、これで一歩後退ですね。自民総裁選の裏で立憲民主党の総裁選も始まっているみたいです。候補は泉さん、野田さん、枝野さん、吉田さんですが、個人的には野田さんかなと思っています。結局のところあまり劇的には変わらないのでしょうが、ワンチャン何かありそうな気もします。

そういえば、週末には米雇用統計がありましたが、その影響か時間外で日経平均は31000円台のようです。週明け相場は結構下がって始まる気がします。最近乱高下激しいですね。

最後に

ということで、2024年09月08日付けの状況をご紹介しました。

今回はなかなかに下がりましたね。とはいえ、仕方いところかもしれませんが、年末には回復してくれていることを期待したいと思います。