はじめに
こんにちは、kanatoです。
台風すごかったみたいですね。幸いにも私が住んでいる付近はほぼ被害なし、というか、本当に台風が来ているのか？というくらいの天気でした。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（現時点）
現在の資産構成はこのような状況です。
- 総資産が11130万円付近、負債が180万円程度、純資産が10940万円位です。
- 現金・預金はおよそ1640万円、投資資産が9300万円くらい、現金・預金の比率は14.98%です。結構リスク資産に偏っています。
- 資産クラス間のリバランスはあきらめたので、そのまま放置の方針です。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。がっつり投資信託が大きくなってきました。
- 負債は資産の1.63％。少し改善しましたが、また増えてきそうな感じですね。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
今回は上記の表を用いて、ChatGPTさんにコメントをいただいてみました。それっぽいことを言っているようで、だから・・・っといった感じでしょうか。
画像内の資産運用データに基づき、それぞれのアセットについてコメントします。
資産総額と純資産総額
- 資産総額は2024年8月4日の¥111,550,176から9月1日の¥111,251,267にわずかに減少しています。これは特に8月25日から9月1日の間に¥2,249,818の減少が見られ、暗号資産の減少が主な要因です。
- 純資産総額も同様に減少しており、前週比で-¥1,750,258、4週前比でも-¥494,137となっています。これは市場全体の動きと相まって、特定の資産のパフォーマンスが影響しているようです。
現預金
- 現預金は比較的安定していますが、9月1日には前週比で減少しており、これは資産のリバランスや支出増加が影響している可能性があります。現預金の比率は14.98%で、若干の調整が必要かもしれません。
投資信託
- 投資信託は全体として増加しており、安定した資産クラスとして機能しています。特に8月11日から8月18日にかけて大きく増加しており、投資の成果が現れています。
株式
- 株式も一貫して増加しており、特に8月18日の¥16,046,827から9月1日の¥16,213,474へと増加しています。この期間中、市場が好調だったことを反映しています。
FX
- FXは比較的安定しており、大きな変動は見られません。投資の割合は少ないものの、リスク管理がなされていることが伺えます。
暗号資産
- 暗号資産は大きな変動があり、特に8月25日から9月1日にかけて大きく減少しています。これが資産総額や純資産総額の減少に直接影響しています。暗号資産は高リスク・高リターンであるため、今後の動向に注視が必要です。
債券
- 債券は安定した資産クラスで、若干の減少が見られますが、全体的な資産への影響は限定的です。
商品
- 商品の価値もわずかに減少していますが、全体的な影響は小さく、安定したパフォーマンスを示しています。
負債総額とクレジットカード利用残高
- 負債総額は増加傾向にあり、特にクレジットカード利用残高が増加していますが、9月1日には再び減少しています。負債管理も重要なポイントであり、今後も注視する必要があります。
為替レートの影響
- USD/JPYの変動も資産総額に影響を与えており、円高の影響で資産額が減少する場面が見られます。為替リスクも資産運用において考慮すべき要素です。
このように、各アセットクラスは全体的に安定しているものの、特に暗号資産の変動が大きな影響を与えていることが分かります。今後もリバランスやリスク管理を行いながら、資産の安定的な成長を目指すことが重要です。
一応、クレジットカードの支払いがあったくらいで大きな資金移動はないのですが、暗号資産の下げがかなり響いていますね。そのほかは微増減しているくらいで、あまり全体に影響は与えていない感じです。ちなみに8月は大暴落と大暴騰がありましたが、結局は月初とほぼ変わらずといった感じでした。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランスは現在のところ、予定してません。
- 日本株積立 ⇨ 9月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 米国株積立 ⇨ ブラジルの銀行系の株を週毎に積み立てています。バンコ・ブラデスコ、イタウ・ウニバンコの2銘柄です。また、配当再投資でダナハーを追加購入設定しています。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 9月分の買い付け（3万円）を実施します。BTC、ETH、SOL、ASTRの4銘柄です。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
- FXは運用方針練り直し ⇨ FXシステムとFX業者の追加を検討します。
- 資産の整理 ⇨ 隠れ資産や死に資産の洗い出し。特に暗号資産ですが、なかなか難しいですね。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 8月は余裕で大丈夫でしたが、9月は厳しいかも・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 9月期限のポイントが楽天とAmazonにありますので、使っていきます。
- クレジットカードの利用法整理 ⇨ エポスカードのゴールドインビテーション狙いの50万円修業中です。
まとめ
今回のまとめです。先週もあんまり見てなかったのですが、印象に残ったのは中国機の領空侵犯でした。まあ、中国ならやりそうだな・・・という反面で、防衛関連銘柄に注目が集まったりしないかな？という感じです。あまり気持ちの良いものではないですけどね。ウクライナ-ロシアやイスラエル-ガザなんかも継続中ですし、どうなるんでしょうね。
一方で、選挙ですが、自民党の総裁選も結構多くの方が立候補されているみたいですね。石破さん、小泉さん、河野さん、上川さん、林さん、高市さん、小林さん等々とバラエティーに富んだ感じで、興味深くなってきました。個人的には、高市さん、小林さんに期待ですが、上川さんあたりが無難な気がしています。また、選挙といえばアメリカ大統領選も緊迫してきましたね。一時期は確トラと言われていましたが、ハリスさんも盛り返してきて、いまや一歩リードしているような印象です。
私のポートフォリオはあまり変わらず、ちまちまと積立投資していくだけですね。なんやかんやあってもきちんと上がっていってくれていますので、まあ、正解の一つなんだと思っています。
最後に
ということで、2024年09月01日付けの状況をご紹介しました。
台風一過で明日からはほぼ通常の生活に戻る感じですね。先週は台風の一挙手一投足に振り回されてしまいましたが・・・。まあ、今月は3連休が2回もあるので、それに向かって気を張っていきましょう。