はじめに
こんにちは、kanatoです。
8月に入りましたが、いかがお過ごしでしょうか。もしかすると早めのお休みに入られている方もいらっしゃるのかもしれませんね。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年08月04日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。
- 純資産は10990万円くらいです。内、資産が11150万円付近。負債が160万円程度ですね。
- 現金・預金はおよそ1670万円、投資資産が9320万円くらい、現金・預金の比率は15.22%です。投資資産が目減りしたので、現金比率が上がってきました。
- 資産クラス間のリバランスはあきらめました。愚直に追加投資していくのみです。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。中でも暗号資産の割合が高いですね。
- 負債は資産の1.45％。どのくらいが適切なのかはわかりませんが、2％くらいまでかな。変なことをしない限り、5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で-640万円程度です。一方で、ドルベースでは-7,000ドル程度です。今回は円建てではかなり大きく下がりましたね。完全に為替の影響です。円高株安の流れですね。ドルベースでも下落していますが、まあ、こちらは許せる範囲かな。
- 現金：60万円位のマイナスです。クレカの支払いもありましたが円高の影響で外貨建て預金の価値が大きく目減りしてしまいました。
- 投資信託：こちらも円高の影響でかなりの株安になりました。70万円位のマイナスです。
- 株式：日本株は30万円位マイナスですが、米国株はほぼ変わらずです。円高なので、円ベースの評価が変わらないだけですが、、、合計すると約30万円のマイナスです。
- FX：システムは現在停止中なので、あまり動きはないのですが、円高の影響で相対的に減ってますね。
- 暗号資産：今回はかなり厳しかったですね。BTCも900万円を割り込みましたし、全体的にガクンと下がっています。私の資産もそれに漏れず、450万円程度のマイナスでした。今年一番の下げですね。
- 債券：こんな状況にあって、債券はほぼ変化なしです。こういうところは本当に救われます。
- 商品：ウイスキーのみですが、円高の影響で下落。-50万円位です。ポンド建てでは少しずつ上昇しているんですが・・・。
- 負債は、前回比で-20万円くらい。
- クレジットカードの残債は60万円程度。前回に引き続き支払いがあったので、少し減っています。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランスはあきらめました。愚直に積み立てしていくだけです。
- 日本株積立 ⇨ 8月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 日本株追加購入 ⇨ これだけ下がっているので、少しタイミングをずらして、追加で5～10万円程度追加購入しようと思っています。防衛関連銘柄を中心に買い増ししたり、現ポートフォリオの比率の調整をしていくつもりです。
- 米国株積立 ⇨ ブラジルの銀行系の株を週毎に積み立てています。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 7月分の買い付け（3万円）を実施します。BTC、ETH、SOL、ASTRの4銘柄です。こちらも追加で投資するかもしれません。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
- FXは運用方針練り直し ⇨ FXシステムとFX業者の追加を検討します。
- 資産の整理 ⇨ 隠れ資産や死に資産の洗い出し。特に暗号資産ですが、なかなか難しいですね。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月の後半で実施します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイントの調整。8月末までの分、楽天ポイントとAmazonポイントです。また、ずっと使っていなかったワオンポイントが6000ポイントくらい余ってました。近くのイオン、なくなってしまったので使えるところがないなぁ・・・と。
- クレジットカードの利用法整理 ⇨ 三井住友カードGOLD NVの100万円修業が完了したので、次にエポスカードのゴールドを狙います。
まとめ
今回のまとめです。
先週は日銀の利上げでしょうか。がっつり円高に振れてしまって、それに伴って、かなり大きな株安の波が来てしまいましたね。今年からの新NISA民はかなりキツイのではないでしょうか？週明けはもう一段くらい下がるでしょうし、結局こうなるか・・・といった感じですね。とはいえ、いつかは金利を上げないといけないわけで、タイミングが良かった/悪かったの判断なんてできないので、あまり考えない方が良いのかもしれません。
個人的にもかなり大きな下落ですが、幸い生活に困るようなことはないと思いますし、あまり気にしないことを心掛けたいですね。逆に、長期投資だと買い場到来といった感じでしょうか。あまり現金ポジションを持っていなかったのですが、できる範囲で買い向かっていこうと思います。
最後に
ということで、2024年08月04日付けの状況をご紹介しました。
日経平均2200円の下げ幅は歴代2位とのことですが、下落率でいうと6％超ですので、絶望的なインパクトがあるわけではないですよね。現在値が以前に比べると大きくなったので、それだけ成長してきたということでしょう。個人的には年末に向けて回復してくると思いますし、今年の買い場到来なのかもしれませんね。