はじめに
こんにちは、kanatoです。
ゴールデンウィークも今日で最終日ですね。今日まで実家に帰省していましたので更新が今日になってしまいました。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年05月06日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10510万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1590万円、投資資産が8770万円くらいです。現金・預金の比率は15.32%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現時点でほぼ15％なので、リバランスが必要だと思ってはいるのですが、暗号資産を売るのがなかなかに忍びないですね。BTCとETHはこれからさらに上昇が期待できる資産ですし。
- あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思っていましたが、これもなかなかに腰が重い。ちょっとあきらめモードです。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。暗号資産は個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の比率が大きすぎて、ほかの資産が目標比率を下回っています。ちょっと比率見直しも検討です。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。値段相応に価値はあるのだと思いますが、現金化は難しそう・・・というか面倒そうです。
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で-30万円程度です。一方で、ドルベースだと+16,000ドル程度です。今回は為替の影響が大きかったですね。日銀介入？でかなり円高に振れましたし・・・。
- 現金：カードの支払いと為替の影響で少し減ってしまいましたね。
- 投資信託：投信は上昇しましたが、ロボアドが少し調子悪かったみたいですね。少しマイナスでした。
- 株式：日本株は上昇しましたが、米国株は下落。とはいえ、為替の影響ですね。
- FX：-1万円くらい、あまり変化なしです。
- 暗号資産：-25万円くらいです。誤差みたいなものかなと思いますが、ビットコインって1000万円切ってるんですよね・・・。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。ほぼ変化なしです。
- 商品：ウイスキーのみですが、円高の影響で評価額は20万円くらいマイナスです。
- 負債は、支払いがあったので減ってきましたね。
- クレジットカードの残債は60万円程度。支払いがあったので、20万円弱減りました。とはいえ、あまり減らないですね・・・。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。が、やはり腰が重たい。。。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 5月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 5月分の買い付け（3万円）を実施します。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し投資してもいいかと思いましたが、ちょっと考えなおします。積み立て分を回してくる感じかな？
- 暗号資産関係の整理 ⇨ DeFiとNFTの分を少し考えないといけないです。とはいえ、現状維持かな・・・と思いなおしはじめています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した感じです。システムはもう少し検討が必要です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月後半？で対応予定です
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ いろいろとポイントの整理が必要ですね。最近Pontaポイントが入ってくるようになったので、全部ポイント運用に回しています。
まとめ
今回のまとめです。
GW中の日銀介入？でドル円は上下しましたね。結局現在は152円くらいと、一旦円安の流れが止まったかなといったところでしょうか。明日からはプレイヤーも戻ってきて、ある程度層のある取引になるんでしょうね。さて、ドル円もそうですが、どちらに行くのか。Sell in Mayと言いますし、ここから少し下げていくのか。。。それとも？
最後に
ということで、2024年05月06日付けの状況をご紹介しました。
そういえば、今日は実は結婚記念日だったんですよね。先日購入したワインでお祝いしました。