はじめに
こんにちは、kanatoです。
ついにゴールデンウィーク突入ですね。今年は3連休、中三日挟んで4連休ですが、10連休という方も多いのではないでしょうか。私は中三日の最終日だけお休み＋4連休後も1日お休みして、6連休にする予定です。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年04月28日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10560万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1590万円、投資資産が8790万円くらいです。現金・預金の比率は15.35%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現時点でほぼ15％なので、リバランスが必要だと思ってはいるのですが、暗号資産を売るのがなかなかに忍びないですね。BTCとETHはこれからさらに上昇が期待できる資産ですし。
- あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思っていましたが、これもなかなかに腰が重い。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。暗号資産は個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の比率が大きすぎて、ほかの資産が目標比率を下回っています。ちょっと比率見直しも検討です。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。値段相応に価値はあるのだと思いますが、現金化は難しそう・・・というか面倒そうです。
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+150万円程度です。ただ、ドルベースだと-5,000ドル程度です。為替の影響で上がっているように見えるだけですね。
- 現金：変化があまりないように見えますが、お給料が入りつつ、カードの支払いがすこし発生しました。
- 投資信託：投信やロボアド、ラップなど全般的に上昇しています。合わせて40万円くらい上昇です。
- 株式：今回は株式も悪くなかったですね。＋45万円くらい
- FX：こちらもなぜか少し上昇です。
- 暗号資産は+10万円くらいです。今回はほとんど誤差のようなものですね。また、整理していたらちょっとしたへそくりみたいなものが出てきました。XMRってどっかで扱ってるんだろうか・・・
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。なぜか増えています。なんでだろう・・・。どこかでダブルカウントされているんだろうか？
- 商品：ウイスキーのみですが、円安の影響で上昇しています。
- 負債は、今回ステイですね。ほぼ変わりません。
- クレジットカードの残債は78万円程度。徐々に増加しています。支払いがあったはずなのですが・・・。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。が、やはり腰が重たい。。。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 4月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し投資してもいいかと思いましたが、ちょっと考えなおします。積み立て分を回してくる感じかな？
- 暗号資産関係の整理 ⇨ DeFiとNFTの分を少し考えないといけないです。とはいえ、現状維持かな・・・と思いなおしはじめています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した感じです。システムはもう少し検討が必要です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月後半？で対応予定です
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ いろいろとポイントの整理が必要ですね。最近Pontaポイントが入ってくるようになったので、全部ポイント運用に回しています。
まとめ
今回のまとめです。
円安が進みましたね。158円か・・・。海外旅行勢の方々は結構しんどいGWになってしまうのかもしれませんね。やはり外貨への分散もきちんとしておかないといけないと思います。私はUSDとGBPで持っているのですが、それで若干助かっているくらいです。円安自体は景気には良い影響があるのでしょうが、生活自体は苦しくなるばかりなのかな？まあ、いろいろ考えても結局のところは積立投資を継続していくだけなんですけど・・・。
最後に
ということで、2024年04月28日付けの状況をご紹介しました。
そういえば、先日まで楽天とAmazonでセールしてましたね。かなりいろいろ買ってしまって、負債が増えてしまいました。もちろん先月紹介したワインも買ってしまいましたよ！
今月は予算より15万円くらいオーバーです。だめですね・・・（苦笑）。では良いGWを！