はじめに
こんにちは、kanatoです。
気付けばもう4月も終わりに近づいて、今週末からはゴールデンウィーク突入ですね。今年は微妙な飛び石で長期旅行は難しいかもしれませんが・・・。まあ、私はあんまり関係ないんですけどね。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年04月21日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10400万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1590万円、投資資産が8640万円くらいです。現金・預金の比率はちょうど15.50%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現時点でほぼ15％なので、リバランスが必要だと思ってはいるのですが、暗号資産を売るのがなかなかに忍びない・・・。BTCとETHは今後上昇が期待できる資産ですし。
- あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思っていますが、これもなかなかに腰が重い。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の比率が大きすぎて、ほかの資産が目標比率を下回っています。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。値段相応に価値はあるのだと思いますが、現金化は難しそう・・・というか面倒そうです。
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+80万円程度です。ドルベースだと先月と同水準の-400ドル程度です。為替の影響で上がっているように見えるだけですね。
- 現金：支払いなどはあまりなかったのですが、ソーシャルレンディングに幾分か投資したので、少し減っています。。
- 投資信託：投信やロボアド、ラップなど全然ダメでしたね。70万円くらい下落です。
- 株式：株式も下落ですね。今の地合いだとしょうがないかな。特に日本株は下がっています。
- FX：微減です。システムはチョイ負け。スワップのところも微減です。
- 暗号資産は+180万円くらいです。今回は上昇しましたが、前回の下落を取り戻すまでは至っていません。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。償還や追加投資がありましたので、25万円くらい増加しています。
- 商品：ウイスキーのみですが、ほぼ変化なしです。Bulk Bid Tradeは2件中1件だけ成立でした。
- 負債は、また10万円くらい多くなっていました。毎週10万円くらい増えている気がします。
- クレジットカードの残債は77万円程度。徐々に増加しています。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。が、やはり腰が重たい。。。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 4月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し投資してもいいかと思いましたが、ちょっと考えなおします。積み立て分を回してくる感じかな？
- 暗号資産関係の整理 ⇨ DeFiとNFTの分を少し考えないといけないです。とはいえ、現状維持かな・・・と思いなおしはじめています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した感じです。システムはもう少し検討が必要です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月後半？で対応予定です
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ いろいろとポイントの整理が必要ですね。最近Pontaポイントが入ってくるようになったので、全部ポイント運用に回しています。
まとめ
今回のまとめです。
今回は少し増加に見えますが、円安と暗号資産の増加に助けられただけですね。そういえばBitcoinは半減期を迎えましたが、これから上昇に入るんでしょうか。そうなると、リバランスで売ってしまうのも考え物です。
また、中東のほうもなんかきな臭い感じになってきましたし、どうなるか。少し現金比率多めにしておくことも必要かもしれませんね。
まあ、いろいろ考えても積立投資なんですけど・・・。
最後に
ということで、2024年04月21日付けの状況をご紹介しました。
そういえば、楽天さん、4月は高頻度でセールですね。そしてAmazonさんもセール中。なんか散在してしまいそう。すでにいろいろ買っちゃってます。例えば、ワインとか。。。ギリシャワイン、最近よく聞くんですよね。妻から・・・。