はじめに
こんにちは、kanatoです。
とうとう今日で3月も終わり、明日からは新年度ですね。2024年度・・・どんな年になるのでしょうか。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年03月31日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10700万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1620万円、投資資産が8960万円くらいです。現金・預金の比率が15.32%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。
- 前回に引き続き少し投資資金に偏っています。現時点でほぼ15％になってしまいました。3月末～4月くらいにリバランスしようと思います。ちょっと大きい額が動くので計画的に実施しないと・・・。
- リバランスのやり方がなかなかに悩ましいです。上振れているのが暗号資産なのですが、いま手放すのが得策とは思えない自分がいます。暗号資産の基本的なポートフォリオとして、BTCとETHは比率に限らず保有しておきたいところもあります。悩ましい・・・。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の上昇が大きく、投信も株式も目標比率を結構下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものも少しありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
- あっ、日付間違ってますね・・・。3/31です。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+240万円程度です。ドルベースだと先月と同水準の+16,400ドル程度です。最高値更新です。
- 現金：給料が入り、クレカ支払いがあり・・・でしたが、ソーシャルレンディングの払い戻しもあり、微増となりました。
- 投資信託：ほぼ横ばいですね。銘柄によって上下はあるのですが、大きくは動かなかった印象です。
- 株式：微減です。日本株のほうがちょっと下落してしまいましたね。
- FX：ほぼ変化なしです。システムはトントンくらい。スワップのところで微増です。
- 暗号資産は+200万円くらいです。なんだか怖いくらいに上昇中です。大丈夫かな・・・。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。今回はBankersさんから償還がありました。その分が減っています。次はどうするかな・・・。
- 商品：ウイスキーのみですが、ほぼ変化なしです。来週は保管料の支払いがあるので、少しマイナスに振れる予定です。
- 負債は30万円くらい少なくなっていました。
- クレジットカードの残債は50万円程度。支払いがあったので、その分が減少しただけです。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。まずは3月末～4月中を想定しています。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 3月分の買い付け（5万円）の注文を出しました。完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 3月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し投資してもいいかと思いましたが、ちょっと考えなおします。積み立て分を回してくる感じかな？
- 暗号資産関係の整理 ⇨ DeFiとNFTの分を少し考えないといけないです。とはいえ、現状維持かな・・・と思いなおしはじめています。
- ソーシャルレンディング ⇨ Bankersの資金を含め、もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した感じです。システムはもう少し検討が必要です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月後半で対応予定です
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 先日、少し楽天ポイントを失効させてしまいました。4月はAmazonポイントもあるし、セールで使っておきたいと頃です。
まとめ
今回のまとめです。
先週は経済ニュースではないですが、紅麴の問題が大きかった気がします。それでも小林製薬はそんなに大きく下がっている感じはないです。20％弱くらいは下がったんだと思いますが・・・。死者も出ているようなので、どうなっていくのか。心配ですね。
1～3月は私にとってもかなりメモリアルな四半期になりました。資産も1億円突破しましたし・・・。4月中にはリバランスが完了できるようにしたいと思いますが、どうしたものか。ノーセルリバランスでもよいかもしれない・・・と思ってきました。暗号資産、動かすのは怖いのともったいないの両面でテンションが下がってきまました。
最後に
ということで、2024年03月31日付けの状況をご紹介しました。
明日から新年度ですね。心機一転頑張っていきたいものです。