はじめに
こんにちは、kanatoです。
もう3月残すところ、あと1週間ですね。今月は1億円を突破した記念すべき月になりました。一応1億のラインは守ってくれていますし、よかったよかった。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年03月24日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10500万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1580万円、投資資産が8760万円くらいです。現金・預金の比率が15.25%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。
- 前回に引き続き少し投資資金に偏っています。現時点でほぼ15％になってしまいました。3月末～4月くらいにリバランスしようと思います。ちょっと大きい額が動くので計画的に実施しないと・・・。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の上昇が大きく、投信も株式も目標比率を結構下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものも少しありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で+175万円程度です。ドルベースだと先月と同水準の+940ドル程度です。先週分が大方帰ってきた感じですね。。
- 現金：ほぼ変化なしです。出入りも少なかったですし・・・これから、給料、そしてクレカ支払いです。
- 投資信託：+100万円程度。投信、ロボアド、ラップなどどれも上昇死してくれました。
- 株式：+50万円程度です。日本株も米国株もどちらも25万くらい上がってくれました。
- FX：ほぼ変化なしです。システムは先週は止めていました。FOMCや日銀のこともありましたので・・・。スワップ運用で少し動いたかな？
- 暗号資産は+30万円くらいです。調整後の戻しにしてはまだまだですね。今週も調整局面が続く感じでしょうか・・・。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。今回も特に変化なしですね。
- 商品：ウイスキーのみですが、+10万円くらい。為替のおかげですね。久しぶりにPre-order new stockがあったので、同じ銘柄の古いストックを処分して、新しいストックを買い付けました。それに合わせて、足りなかった保管料を補填しました。
- 負債は20万円くらい伸びてしまいましたね・・・。
- クレジットカードの残債は70万円程度。20万円くらい増えましたが、クレカ積立の引き落とし分だと思います。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。まずは3月末～4月中を想定しています。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 3月分の買い付け（5万円）の注文を出しました。完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し追加投資してもよいかなと思っています。Binance Japanさんの利用して積立の範囲拡大を検討したいと思います。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ PancakeSwapとNFT関係を少々処分、資産の計算から外すなどを検討しようと思います。実態と乖離していますしね。CoinStatsもそろそろ解約かもしれません。便利なんですけど・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した？システムは細々と続けていく感じです。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ クレカの支払いはおおむねメインバンクの楽天銀行に変更してあるので、このまま給料が入ってくれば大丈夫・・・なはず。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期限などは現状大丈夫・・・なはずです。
まとめ
今回のまとめです。
日銀もゼロ金利政策やYCCを終了して、今後どうなるかと思ったら、なんだかあまり影響がないような・・・米国も利下げは3回がコンセンサスのようですし・・・5回とか言ってた人もいましたが、おおむね3回予想に収束してきた感じのようです。5月頃から下がり始めて、8月の夏枯れ相場、そして、年末に向かって上がっていく感じでしょうか。
まあ、私の場合はしばらくは積立投資ですね。4月中にはリバランスが完了できるようにしたいと思いますが、結構大きなお金が動くんですよね。特に暗号資産は常にセルフゴックスのリスクもあり、拙速に動かせないところもあるので・・・。
最後に
ということで、2024年03月24日付けの状況をご紹介しました。
日銀の緩和解除もあり、ようやくバブルの呪縛を脱した感じですね。今年は年末に向けてどんどん伸びていってほしいものです。