こんにちは、kanatoです。
冬が突然本気を出してきた感じですね。急いで衣替えしていますが、どんどん秋がなくなってきている印象です。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年11月18日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は8400万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1670万円、投資資産が6740万円くらいです。現金・預金の比率が19.85%です。また投資資産が上がってくれたので、比率に少し変化がありました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在はいい感じの現金・預金比率でしょうか。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 現在、商品と米国株が同じくらいの評価額です。商品少し多めですね。あとは債権をもう少し増やしていこうかと思います。
資産推移（2023年11月）
2023年11月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+30万円程度です。ドルベースだと+10,000ドル程度ですね。日本円ではそこまででもないですが、為替の影響もあり、ドル建てだと大きく上昇しました。
- 現金は少し減っているかな。いろいろ買い物しましたし・・・
- 投資信託は+46万円程度。今回も上昇です。回復基調ですね。
- 日本株は+15万円。続伸ですね。
- 外国株は＋12万円程度です。こちらも続伸。
- FXは1.4万円程度のプラス。ほぼ変化なしですね。
- 暗号資産は-40万円くらいです。これまでが上がりすぎだったので、いったん調整でしょうか。年末にかけて期待大です。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。今回はほぼ変化なしでした。
- 商品はウイスキーのみですが、＋5万円くらい。特に変化なしです。
- 確定拠出年金は+7万円くらいです。まずまずのところですね。
- ポイントですが、＋4,000円くらいでした。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は46万円程度。昨日からブラックフライデーなので、負債は拡大していきそうですね。。。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がないので、11月こそは・・・。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 11月分の買い付け（5万円）を実施しました！
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 11月分の買い付け（3万円）を実施しました！
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えていたのですが、貸付とかもできるようで、そちらもちょっと検討しています。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。ちなみにランド円自分戦略を停止させたので、ほかのFX会社で微妙に再開しています。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ ちょっとクレカも整理しようかと・・・。楽天カードはプレミアムは近々解約ですね。三井住友ゴールドカードも使ってないので、解約かな・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ ポイント・・・楽天の改悪気になりますよね・・・。
まとめ
今回のまとめです。
先週に引き続き続伸ですね。今回は小幅ですが、継続して上がっているのはうれしいところです。暗号資産はこれまでが上がりすぎだったので、一時調整だと思いますが、近々本流が来るのではないかと思っています。
新NISAについては楽天証券で行くことにしましたが、現在では正解だったかなと思っています。SBI証券のカード積立は5万円までのようですし、それを考えると年会費分をペイできず、還元率も1％なので、敢えて改悪のリスクを背負う必要もないのかなと・・・。おそらくですが、上限が10万円になった時点で条件が変わってきたりするのではないかと思います。楽天証券で積み立て設定をしてしまおうと思います。
最後に
ということで、2023年11月18日付けの状況をご紹介しました。
なんか最近の上昇がすごくて、今年中に1億行ってしまうんじゃないかと変な期待をしてしまいます・・・。