こんばんは、kanatoです。
10月に入りましたね。そして、3連休！月初から激務だったので助かります。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年10月07日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7800万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1570万円、投資資産が6200万円くらいです。現金・預金の比率が20.19%です。現金比率が少し上昇しました。一部現金化したからです。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。現在、少し資産の入れ替えなどで一部資産を利確しています。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。もうちょっとやり方買えないときちんと見えてこないですね。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなとずっと思っていましたが、ようやく実施のめどが立ってきました。
資産推移（2023年10月）
2023年10月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で-40万円程度です。ドルベースだと-2,000ドル程度ですね。10月スタートはどちらもマイナスからです。
- 現金は+90万円でした。FX投資を一部やめて出金した分が90万円くらい入っています。
- 投資信託は-20万円程度。下落しましたね。やっぱり最近調子悪いですね。
- 日本株は2万円の減少です。こちらは少し下がりましたね。まあ、致し方ないところかと思います。
- 外国株は30万円程度の減少。またもや連続減少です。為替はあまり変わらないので、純粋に目減りしている感じですね。
- FXは90万円くらいの減少。ただ、ランド円自分年金戦略EAを停めて出金したので、それを除くとほぼ誤差です。
- 暗号資産は+25万円くらいです。大勢にはあまり変化なしですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみです。クラウドクレジットから償還がありましたが、大きくは変化なしですね。
- 商品はウイスキーのみですが、+5万円くらいです。今回はがっつりとウイスキーを売却しました。だいたい10,000GBPくらいをキャッシュにしましたので、これから出金予定です。
- 確定拠出年金は-5万円くらいです。誤差・・・と思いたいですね・・・。まあ、だからと言って、何かするわけでもないのですが。
- ポイントですが、ほぼ変化なしです。
- 負債はクレジットカードのみです。残債は40万円程度。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がないので、10月こそは・・・。
- 資産のリバランスや利確 ⇨ 基本路線はこのまま継続なのですが、一部割合が増えすぎた資産の利確などをしつつ、リバランスをしていきたいと思います。
- 日本株積立 ⇨ 10月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 10月分の買い付け（3万円）を実施します。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ 一部の海外取引所からの撤退を考えています。国内のCEXかウォレットに資産を一時的に移そうと思います。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始していますが、とうとう見直しをせざるを得ないタイミングですね。
- 商品のウイスキーを一部決済したので、出金しようと思います。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 珍しく楽天ポイントがないです。今月はあまり気にしなくてよさそう。
まとめ
今回のまとめです。
なんか全体的にリスク資産が弱いですね。そういえば昨日は雇用統計でしたか。正直忘れていました。そして、今週は個人的にハラハラしたのはWhiskyInvestDirectさんと連絡が取れなかったことですね。最終的に先方の日本人担当者さんから謝罪とともにメールで回答をいただいたので、一安心ですが、資産が大きくなりすぎてましたし、海外でしたので、気が気じゃなかったです。こういうストレス大変ですよね。
そして、今日は妻とも新NISAのお話になりました。やはり、いろいろ考えるところがありますね。個人的に年間上限360万円は毎年使い切って、5年で全額使い切る予定です。今のNISAから新NISAへロールオーバーできるんだろうか？
最後に
ということで、2023年10月07日付けの状況をご紹介しました。
ここ数日でいきなり寒くなってきましたよね。Tシャツしか出してなかったので、凍えそうでした。秋ってあったの？