こんにちは、kanatoです。
昨日はすごい雨でしたが、今日は暑いくらい晴れてますね。そろそろ夏支度が必要ですね。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年05月20日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7300万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1350万円、投資資産が5900万円くらいです。現金・預金の比率が18.65%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
資産推移（2023年05月）
2023年05月からの純資産資産の推移です。今回は大小ありますが、どれも上昇です。
- 前回比で+150万円程度です。ドルベースだと+2,000ドル程度ですね。円建てだと為替の影響が大きかったですね。
- 現金は大きな変化はありませんでした。
- 投資信託は＋50万円程度。総額が大きいので誤差範囲だと思いますが、上昇です。
- 日本株は5万円程度の増加です。日経平均の上昇と比較すると少々物足りない感じでしょうか。
- 外国株は20万円程度の上昇。為替の影響も大きいですね。
- FXは3万円程度の増加です。今回もシステムはプラス。為替とランド円もプラスですね。
- 暗号資産は上昇。DiFiはほぼ維持。NFTもほぼ維持でした。合計すると40万円くらいの増加。まあ、総額も大きので誤差みたいなものですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、前回からほぼ変わらず。COZUCHIの1案件が満期になり、5月後半に召喚される見込み。
- 商品はウイスキーのみですが、20万円くらいの増加です。為替の影響もありますが、純粋にGBP建てでも上昇していますね。
- 確定拠出年金も今回は7万円くらいの減少です。
- ポイントですが、5月末分期限の期間限定ポイントはほとんどないはずですが、楽天ポイントが2.8万ポイントくらいあります。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 全体的に方針を練り直します。
- 日本株積立 ⇨ 5月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。今月は10万円程度を想定します。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払いを何とかします・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイントの推移を見守ります・・・。
まとめ
今回のまとめです。
今週は日経平均3万円突破ですね。金曜日も下がるかと思えば、続伸ですし、何かが変わる気がしないでもないですね。
今回は、ちょっと増加でした。これまでの結果が異常ではありますが、やはり上昇だと気持ち的に楽ですよね。
最後に
ということで、2023年05月20日付けの状況をご紹介しました。
今回は全部の資産クラスで上昇でした。毎回こうあってくれるとすごく良いのですが・・・。
