私の資産状況について(2023年01月22日)

こんばんは、kanatoです。

1月もすでに後半。私は今週は激務の予定です・・・。大変。

ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。

資産構成(2023年01月22日時点)

現在の資産構成はこのような状況です。総資産は6600万円付近です。

  • 現金・預金はおよそ1360万円、投資資産が5260万円くらいです。現金・預金の比率が20.56%です。
  • 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。
  • 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。

資産推移(2023年01月)

2023年01月の純資産資産の推移です。微妙な推移ですね

  • 前回比で+75万円弱です。ただ、ドルベースでは-900ドル弱です。微妙ですね。
  • 現金のほうは特に変化なし。
  • 株式や投信も微増。巷では下がっているようですが・・・。
  • ソーシャルレンディングは大きな変化はなしで横ばいです。
  • FXは先週から稼働させています。微増ですね。
  • 暗号資産は徐々に上昇しています。NFT関係ですが特に変化なしですね。
  • ウイスキーは微増です。ポンド建てでは増加ですし、為替でも少しプラスです。
  • 今月末のポイントですが、楽天ポイントが3000ポイントくらいあります。。
  • 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から777,000円借りてます。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。

  • 資産のリバランス ⇨ 全体的に方針を練り直します。
  • 日本株積立 ⇨ 1月分の買い付け(5万円)を実施しました。完了。
  • 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け(3万円)を実施しました。完了。
  • ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。今月は10万円程度を想定。
  • FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。今月中に停止中の口座にいくらか入金しておこうと思います。
  • クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払額が固まってから検討します。
  • 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 楽天ポイントを使う算段をします。

まとめ

今回のまとめです。

先週は日銀の政策決定会合がメインだったでしょうか。実質利上げ再来かと思いましたが、現状は保留。株価は下がってしまいましたね。不透明さが懸念されたのでしょう。とはいえ、底堅い銘柄もあり、私のポートフォリオはこちらが多かったんじゃないかと思います。

今年も、周囲に振り回されず、コツコツ積立ですね。あまり気にしなくても大丈夫なのが積立投資の良いところですね。

最後

ということで、2023年01月2日付けの状況をご紹介しました。

現在、マネーフォワードさんのデータをそのまま使っていますが、その中から必要なところを抽出できないかとExcelで遊んでいます。ただ、CSVで落とせるわけではなく、並びも資産クラスによって変則的なので、難航中です。何とかうまいやり方ないですかね・・・。

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