こんにちは、kanatoです。
8月に入ったかと思えば、早くもお盆休みですね。今回のお休みはゆっくりできるところが少なそうです・・・。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年08月12日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7900万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1440万円、投資資産が6370万円くらいです。現金・預金の比率が18.46%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
- 商品が米国株の比率を上回ってきました。ちょっとはやめにリバランスしないといけないかなと思ってきました。
資産推移（2023年08月）
2023年08月からの純資産資産の推移です。
- 前回比で+60万円程度です。ドルベースだと-7,500ドル程度ですね。円建てで上昇、ドル建てで下落となりました。為替変動の影響が大きいですね。
- 現金は5万円ほどのマイナスです。会社関係で立替え払いを20万円弱しているので、その影響もありです。これは時期に帰ってくるので良いのですが・・・。
- 投資信託は+13万円程度。ほぼ誤差ですね。
- 日本株は13万円程度の増加です。ちょいちょい上がりましたね。
- 外国株は10万円程度の増加。純粋に為替分も相まって、上昇しているように見えます。
- FXは2万円程度の減少です。ちょっと下がりましたね。今回はシステムのほうで大き目のマイナスが出てしまいました。GEMFOREXはM&A終わってましたね。ウェブサイトも変わっていて、不安を煽る内容。9月から再開ですが、どうなるでしょうか。
- 暗号資産の現物は増加、DiFiとNFTはほぼ維持。合計すると20万円くらいの増加でした。まずまずといったところか？
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、200000円くらいプラスっと言いたいところですが、クラウドバンクに投資した分が反映されただけでした。
- 商品はウイスキーのみですが、＋20万円。為替の影響が大きいですが、トータルで1000万円に乗せてきました。
- 確定拠出年金も今回は2万円くらいの増加です。誤差・・・。
- ポイントですが、3000円分くらいマイナスです。ほぼ誤差ですね。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年後半に向けて全体的に方針を練り直します。ッと言いながら、おそらくこのまま継続だと思います。
- 日本株積立 ⇨ 8月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 8月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。クリック戦争はちょっと・・・
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- 商品のウイスキーが結構大きくなってきたので、少し決済して、出金しようかと思います。いつになるか・・・。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払金額が確定してから対応します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイント、今月末期限のポイントは実は2000ポイントくらいありました。
まとめ
今回のまとめです。
マーケットのことは全然見れてないです。なんとも微妙な感じですが、評価額だけは順調に上がっていってます。ただ、不良債権も大きくなっているような気がして、ちょっと整理が必要かと思っています。
また、来年からの新NISAに向けて勉強を始めたないといけませんね。一部ポートフォリオを移して、非課税メリットを最大限享受しなければ・・・。この夏休みはそれに充てたいと思います。
最後に
ということで、2023年08月12日付けの状況をご紹介しました。
依然、FIRE熱が上がったままです。通勤中は結構考えてしまいます。ちなみに来月から昇進してしまいました。ますます時間が無くなる気が・・・。