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私の資産構築状況 株式・投信 インデックス投資

NISA口座の実績をご紹介(2020年07月24日)

こんばんは、kanatoです。

今回はNISA口座の実績を簡単にご紹介したいと思います。

楽天証券(FX)

現在の状況(2020年7月24日)

現在の状況(2020年7月24日)はこんな感じです。投資信託の合計は「5,486,346円」でしたので、前回と比較すると30万円程度、増加してしまいました。

2020年7月の買い付け分

今月の買付分ですが、こんな感じです。ボーナスの翌月なので各銘柄とも50,000円ずつの購入になっています。まあ、予定通りですね。

あとは、楽天ポイントを使ってハーベスト アジア フロンティア株式ファンドを今月購入しています。先月分と今月分の計2回分です。楽天SPU狙いです。

推移表

今年の初めからの推移です。前月から13万円程度増えています。順調に回復してきましたね。

最後に

ということで、今回はNISA口座の実績をご紹介しました。コロナショックでがくんと資産価値が減りましたが、ようやく年初来高値を超えてきました。とりあえず、利益分もコロナショック前を超えましたのでこのまま順調に上昇してほしいと思います。それにしても投信の積み立ては強いですね。

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私の資産構築状況

私の資産状況について(2020.07.19)

こんにちは、kanatoです。

今週は3日出勤すれば、4連休ですね。今から少し楽しみです。とは言え、特に予定はありませんが・・・。

ということで、現在の資産状況のご紹介です。

資産状況(2020年07月19時点)

今回は本日(2020年07月19日時点)の資産構築状況をご紹介します。

現在の資産構成

現在の資産構成はこんな感じです。資産総額は4300万円台まで来ました。

  • 現金から少し投資に回しましたので、比率が若干ですが変わっています。ほとんど誤差みたいなものですが。
  • 現金比率を30~35%くらいになるように調整していきたいと宣言していましたが、こんな状況なのでしばらくは現金比率多めで行きたいと思います。ただ、どの時点で攻勢に出るのか判断が難しいところです。
  • 低位の株式などに少し資金を振り分けてもよいかと思っています。若しくはソーシャルレンディングもいいですね。
  • 投資信託が25%と多くなっています。いろいろなものが含まれているので、その中でも少し種類分けをしておかないといけないかなと思ったりしています。
  • 改正資金決済法が5/1付で施行され、仮想通貨も正式に「暗号資産」となりましたので、マネーフォワードさんも「暗号資産」としてカテゴリーを独立させてほしいです。
  • その他の資産が全体の16%強とそこそこの割合を占めてきましたので、もう少し詳細に把握したいです。

資産推移

月初からの資産の推移です。もちろん、一週間では大きな差異は見えないと思いますが、資金移動や爆益(爆損)があった場合には顕著に見えてくると思います。また、負債も計上して、純資産総額でみていきたいと思います。基本はほとんど借り入れなどはない状況ですが、海外FX業者への資金移動などはクレジットカードを利用しているので、タイムラグがあり、一時的にずれが発生してしまうためです。

  • 前週比で+40万円程度です。年初来高値がようやく伺えるところまで来ましたね。
  • 今回はリスク資産は全体的に上昇している感じですね。
  • 昨日は仮想通貨だけで評価額が1000万円を突破していましたが、1日で戻ってきましたね。
  • FXのEA投資は一部を除いてストップしています。
  • 前年と比べると「これ!」といった収益が確保できていない感じですね。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。前回からほとんど変更なしです。

  • マーケットがこんな状態なので、様子を見ながらポートフォリオを整理していきたいと思います。
  • 米国株式投資のための資金移動と銘柄の買い付け・リバランスする。⇒7月分の買付完了(50万円分)
  • Folioのお任せ投資に追加投資する。⇒7月分の追加投資完了
  • ウイスキーインベストダイレクトでのウイスキーを買付する。⇒新ストックのプレオーダー完了
  • 暗号資産の定期買付を検討する。⇒7月分の買付完了
  • ソーシャルレンディング投資を進める⇒さらに1社検討中
  • FXのEA運用再開は一部をの除いて、今年中は停止。
  • オリジナルEA作成を検討する。⇒保留
  • ゴゴジャンなどのEAを検討する。⇒保留
  • GEMFOREXのEAを検討する。⇒保留
  • FXautomaterのEAを早くバックテストする。⇒バックテストは完了してますが保留
  • クレジットカードの支払い用に銀行口座内の資金移動。
  • 月末で失効するポイントの確認。⇒7月末期限分の対応要

まとめ

先週のまとめです。

最近は本業の忙しさにかまけて、あまり相場を見ていなかったのですが、大きな混乱はまだなさそうですね。ただ、やはりというか気になるのは米中対立と日本の態度ですね。中国からは領土侵犯されつつもそちら陣営に引き込みたいと様なよくわからない感じ。米国はトランプ再選かと思いきやバイデン支持が優勢でその当人は認知症のうわさがあったりと…。何が本当かわかりませんし、こんな状況でも国内企業の中には中国に軸足を移していく企業もあったりと、正直なところ、どうなるのか見当もつきません。ただ、日本がどちらにつくのかというと、十中八九、アメリカサイドでしょうし、そうなると中国にある資産は差し押さえになりそうですし、そうなるとそれらの企業の株価は下がっていく・・・といった感じでしょうか。要らぬリスクは取らない方が良いですよね。

私のスタンスは変わらず、継続的に積み立てをしていこうと思います。多分最後には勝っているのではないかと思っています。全体の資産としては回復基調に転じたように見えます。もしかすると2番底が来るかもしれないので、ある程度資金を温存しつつ、毎月の積立投資を実施していきたいと思います。また、120万円程度は投資用の資金の余りとボーナス分が残っていますので、どこからに良い案件があれば出動したいと思います。

やはり定職というのは安心できますが、労働力の切り売りというのはその通りです。FIREという言葉をよく聞きますが、そんな中でも会社とうまく付き合っていくというのも一つの方向性ですよね。

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私の資産構築状況 ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングの実績をご紹介(2020年7月18日)

おはようございます、kanatoです。

目が覚めてしまいました。ほんとはもっと寝ていたいのですが・・・

さて、今回はソーシャルレンディングの実績をご紹介したいと思います。

クラウドクレジット

現在の状況(2020年7月18日)

現在の状況はこんな感じです。今月は取り扱い業者さんにCAMPFIRE Ownersさんを追加しました。また、ボーナスが出た勢いでクラウドクレジットさんに追加入金・追加投資しています。

業者名 口座残高 運用中残高 合計
OwnersBook ¥25,380 ¥310,000 ¥332,305
クラウドクレジット ¥1,583 ¥606,800 ¥608,383
CAMPFIRE Owners ¥0 ¥300,000 ¥300,000

今年の推移

次に、ソーシャルレンディングの推移表です。前回からはOwnersBookさんとクラウドクレジットさんから配当があったくらいでしょうか。あとは御覧の通りです。ようやくソーシャルレンディングでも運用額が100万円台に乗ってきました。

クラウドクレジット

さいごに

ということで、今回は簡単ですが、ソーシャルレンディングの実績をご紹介しました。あとはもう少し投資先を広げたいと思っています。次はSAMURAIかな?とずっと言っていましたが、実は別のところに口座開設しています。ソーシャルレンディング業界では有名どころです。

クラウドクレジット

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私の資産構築状況

私の資産状況について(2020.07.12)

こんにちは、kanatoです。

7月も中盤に差し掛かろうかというところですが、いかがお過ごしでしょうか。最近は雨ばかりで憂鬱になってきます。今年は梅雨が長いなぁと思っていましたところ、例年の梅雨明けは7/20頃との事。人の感覚なんて、あんまりあてにならないですね。

ということで、現在の資産状況のご紹介です。

資産状況(2020年07月12時点)

今回は本日(2020年07月12日時点)の資産構築状況をご紹介します。

現在の資産構成

現在の資産構成はこんな感じです。資産総額は4200万円台で推移しています。

  • 現金から少し投資に回しましたので、比率が若干ですが変わっています。ほとんど誤差みたいなものですが。
  • 現金比率を30~35%くらいになるように調整していきたいと宣言していましたが、こんな状況なのでしばらくは現金比率多めで行きたいと思います。
  • 低位の株式などに少し資金を振り分けてもよいかと思っています。
  • 投資信託が25%と多くなっています。いろいろなものが含まれているので、その中でも少し種類分けをしておかないといけないかなと思ったりしています。
  • 改正資金決済法が5/1付で施行され、仮想通貨も正式に「暗号資産」となりましたので、マネーフォワードさんも「暗号資産」としてカテゴリーを独立させてほしいです。
  • その他の資産が全体の15%強とそこそこの割合を占めてきましたので、もう少し詳細に把握したいです。

資産推移

月初からの資産の推移です。もちろん、一週間では大きな差異は見えないと思いますが、資金移動や爆益(爆損)があった場合には顕著に見えてくると思います。また、負債も計上して、純資産総額でみていきたいと思います。基本はほとんど借り入れなどはない状況ですが、海外FX業者への資金移動などはクレジットカードを利用しているので、タイムラグがあり、一時的にずれが発生してしまうためです。

  • 前週比で+36万円程度です。ようやく年初の額まで戻ってきました。
  • 今回もリスク資産は上昇/下落まちまちですね。株式は少し苦戦しているみたいですが、投資信託は順調そうです。
  • FXのEA投資は一部を除いてストップしています。
  • 前年と比べると「これ!」といった収益が確保できていない感じですね。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。前回からほとんど変更なしです。

  • マーケットがこんな状態なので、様子を見ながらポートフォリオを整理していきたいと思います。
  • 米国株式投資のための資金移動と銘柄の買い付け・リバランスする。⇒7月分の買付完了(50万円分)
  • Folioのお任せ投資に追加投資する。⇒7月分の追加投資完了
  • ウイスキーインベストダイレクトでのウイスキーを買付する。⇒新ストック購入準備
  • 暗号資産の定期買付を検討する。⇒7月分の買付完了
  • ソーシャルレンディング投資を進める⇒1社検討中
  • FXのEA運用再開は一部をの除いて、今年中は停止。
  • オリジナルEA作成を検討する。⇒保留
  • ゴゴジャンなどのEAを検討する。⇒保留
  • GEMFOREXのEAを検討する。⇒保留
  • FXautomaterのEAを早くバックテストする。⇒バックテストは完了してますが保留
  • クレジットカードの支払い用に銀行口座内の資金移動。
  • 月末で失効するポイントの確認。⇒7月末期限分の対応要

まとめ

先週のまとめです。

先週は相場をほとんど見ていませんでしたので、詳しいことはわかりませんが、日本株、米国株とも大きく動いたということはなさそうでした。また、都知事選は無難に小池圧勝でしたね。一先ず、現状維持といったところでしょうか。ただ、大方の予想通り、都知事選後は再びコロナ第2波が来そう…といった状態ですね。その他では、九州や岐阜、長野では豪雨被害がでて、大変な事態になっていました。早期の復旧を願って、少しばかりの寄付をさせていただきました。毎年のようにどこかしこで被害が出ているので、これからはダムなどへの投資が増えてくるのかもしれませんね。

私のスタンスは変わらず、継続的に積み立てをしていこうと思います。多分最後には勝っているのではないかと思っています。全体の資産としては回復基調に転じたように見えます。もしかすると2番底が来るかもしれないので、ある程度資金を温存しつつ、毎月の積立投資を実施していきたいと思います。また、150万円程度は投資用の資金の余りとボーナス分が残っていますので、どこからに良い案件があれば出動したいと思います。

やはり定職というのは安心できますね。ただ、労働力を安売りして安心を買っているようなものですので、早く経済的な自由を手に入れたいものです。

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私の資産構築状況

2020年上半期の資産推移について

こんばんは、kanatoです。

本日は会社をお休みしてマイナンバーカードを作りに行ってきました。今だと2.5箇月くらいかかるそうです。それにしても雨がひどいですね。熊本で大変なことになっているようで、皆様のご無事を祈っております。

2020年上半期の推移

さて、2020年も半年過ぎましたので、上期の推移を振り返ってみたいと思います。

今年は2月頃まではかなり良い感じで進行していました(ちょうど今頃には5000万円に到達してる予定だったのですが・・・)。しかし、くすぶっていたコロナショックの影響が3月頃から急に見えはじめ、3月中旬に一端の底を迎えました。一応は、そこから順調に回復をしてきましたが、今現在で年初の状態をようやく回復できるか?というところまで来た感じです。

積立による株式、投資信託などが増えているくらいで、良くも悪くも資産の比率に劇的に変わったところはありません。これから先は少し難しい相場が続いていくと思いますが、コツコツ積立していく予定です。

あと、いくつか新しい投資を始めてみようかと思っています。あれこれ調べるよりも一度やってしまいたくなるんですよね。それで何度も痛い目を見ているのですが・・・。

最後に

ということで、今回は上半期の資産構築の状況をご紹介しました。

コロナショックが来てからガクンと資産カーブが落ち込んでしまいましたが、そこからは順調に回復しています。ここからさらに回復基調を強めていっていただきたいですが、日本は衆議院解散が視野に入っているみたいですし、11月にはアメリカ大統領選です。オリンピックの開催ももしかしたら怪しくなるかもしれないですし・・・。

これからの景気回復に必要なのは、

  • とりあえず日本は与党が政権維持
  • 米国はトランプ大統領再選
  • オリンピックは中止にならない。

の3点でしょう。これが一つでも欠けると結構お先真っ暗になってしまいそうです。3番目は小池百合子都知事再選でおそらく大丈夫だと思いますので、上2つですね。頼みますよう・・・。

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私の資産構築状況 株式・投信 米国株式投資

米国株式投資の実績をご紹介(2020年7月5日)

こんばんは、kanatoです。

今回は米国株式投資の実績をご紹介します。

今月の追加分(2020年7月1日買付)

今月はボーナスの翌月なので50万円分を追加投資しました。買い付けはこんな感じで実施しています。毎月何をどれだけ買おうかと計算するのが地味に好きだったりします。ノーセルリバランスですね。ちなみに現在は入金後にすべて外貨に振替することにしています。

マネックス証券

現在の状況(2020年7月5日)

投資金額の総額が250万円で評価額が「¥2,282,375」で、含み損は-217,625円、損益率は-8.01%になります。前回からは含み損が少し拡大してしまいました。今月くらいにはプラス圏に戻せると踏んでいたのですが、当てが外れてしまいました。

種類 保有残高
お預り金・MRF・保証金 ¥0
米ドル ¥14,350
銘柄名 保有数 平均取得単価 現在値 評価額 評価損益 評価損益率
AWR AMERICAN STS WTR CO COM 27 $85.00 $78.00 ¥227,314 ¥-19,055 -7.73%
IBM INTERNATIONAL BUSINESS MAC 18 $135.00 $119.00 ¥228,926 ¥-32,080 -12.29%
JNJ JOHNSON JOHNSON COM 15 $145.00 $140.00 ¥225,920 ¥-7,318 -3.14%
KO COCA COLA CO COM 46 $52.00 $45.00 ¥221,201 ¥-35,263 -13.75%
MCD MCDONALDS CORP COM 12 $196.00 $185.00 ¥237,746 ¥-14,635 -5.80%
MMM 3M CO COM 14 $172.00 $155.00 ¥233,465 ¥-25,167 -9.73%
MO ALTRIA GROUP INC COM 53 $46.00 $39.00 ¥223,133 ¥-38,876 -14.84%
PG PROCTER GAMBLE CO COM 18 $123.00 $120.00 ¥231,707 ¥-5,850 -2.46%
VZ VERIZON COMMUNICATIONS COM 38 $59.00 $55.00 ¥222,890 ¥-16,713 -6.98%
XOM EXXON MOBIL CORP COM 46 $58.00 $44.00 ¥215,723 ¥-72,112 -25.05%
合計 ¥2,268,025 ¥-267,069 -10.53%

マネックス証券

今年の推移

次は米国株式投資の記録表です。前回から少しダウンですね。まあ、下がっていたところで大き目の資金追加ができたということで良しとしておきたいと思います。ただ、上がらないですね・・・。

最後に

ということで、今回は米国株式投資の実績をご紹介してみました。少し鈍化してきた感じですが、現在のマーケットを取り巻く状況を鑑みると致し方ないところですね。ただ、配当もきちんともらえていますし、引き続き継続していきたいと思います。

マネックス証券

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私の資産構築状況 株式・投信 ロボアドバイザー

ロボアド投資の実績を紹介(2020年7月5日)

こんばんは、kanatoです。

今回はロボアド投資の実績をご紹介したいと思います。

ウェルスナビ

今月も1万円を追加投資しています。一歩後退といったところでしょうか。なかなかに厳しいですね。年初の水準に戻すにはもう少しかかりそうですね。

WealthNavi

TEO

TEOも今回は1万円追加投資です。こちらも一歩後退です。まあ、同じような動きをしますよね。微々たるものですが、プラスを維持できているのは良いですよね。

ちなみに最近はNTTドコモさんと組んで「THEO+docomo」で売り出しているみたいです。なんだかモバイル会社と組むのが流行っているんでしょうか。

THEO+docomo

フォリオ

フォリオも1万円追加投資しました。こちらもプラス圏推移です。ただ、もう一方のロボアドも気になっています。併行して運用できるようならないかな?

ワンコイン投資

楽ラップ

楽ラップもロボアドでしたね・・・。ということで、下期に入った今回から追加してみました。

年初から1万円強の利益を削る展開ですが、まあ、頑張っている方ではないでしょうか。運用コースも保守的ですしね。

楽天証券(FX)

各ロボアド投資の資産推移

各ロボアド投資の資産推移を表にまとめてみました。今回は結構厳しかったですね。マイナス3万円くらいです。

なお、今回から楽ラップを追加しました。本当ならそれぞれで比較してみたい気もしますが、残高が違うと分かりづらいですよね・・・。

5行目に予備の欄を作っていますが、もう一つ二つくらいロボアドを走らせてみてもよいかと思って、欄を確保しています。すぐに始めるかもしれませんし、今年はやらないかもしれませんが・・・。ほんとはfolioの新しいロボアドを検討していたのですが、2本同時は走らせられないようですので…

最後に

今回はロボアド投資の実績をご紹介しました。今回は少し苦戦しているところです。コロナの影響も大きそうですし、今後どうなるんでしょうか?ただ、長期的には盛り返していくと思いますので、このまま継続して積立ですね。

投資に時間をかけたくないという人であれば、NISA口座でロボアドを設定して、あとはほったらかしにしておけば、ほぼ間違いないと思います。

WealthNavi

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私の資産構築状況

私の資産状況について(2020.07.05)

こんにちは、kanatoです。

もう7月になってしまいましたね。今年も半分終わってしまったかと思うとちょっと焦りますね。そういえばボーナス出ましたか?今年はコロナの影響で前年より下がっている方が多いそうです。減少幅も大きいところだと20%マイナスだとか・・・。

ということで、現在の資産状況のご紹介です。

資産状況(2020年07月05時点)

今回は本日(2020年07月05日時点)の資産構築状況をご紹介します。

現在の資産構成

現在の資産構成はこんな感じです。資産総額は4200万円台で推移しています。

  • ボーナスが出て、総額に少し変化がありました。
  • 現金比率を30~35%くらいになるように調整していきたいと宣言していましたが、こんな状況なのでしばらくは現金比率多めで行きたいと思います。
  • 低位の株式などに少し資金を振り分けてもよいかと思っています。
  • 投資信託が25%と多くなっています。いろいろなものが含まれているので、その中でも少し種類分けをしておかないといけないかなと思ったりしています。
  • 改正資金決済法が5/1付で施行され、仮想通貨も正式に「暗号資産」となりましたので、マネーフォワードさんも「暗号資産」としてカテゴリーを独立させてほしいです。
  • その他の資産が全体の15%強とそこそこの割合を占めてきましたので、もう少し詳細に把握したいです。

資産推移

月初からの資産の推移です。もちろん、一週間では大きな差異は見えないと思いますが、資金移動や爆益(爆損)があった場合には顕著に見えてくると思います。また、負債も計上して、純資産総額でみていきたいと思います。基本はほとんど借り入れなどはない状況ですが、海外FX業者への資金移動などはクレジットカードを利用しているので、タイムラグがあり、一時的にずれが発生してしまうためです。

  • 前週比で+65万円程度です。ボーナスはそれ以上に出たのですが、リスク資産が苦戦しているからでしょう。
  • 今回はリスク資産は上昇/下落まちまちですね。
  • FXのEA投資は先週も手ひどい負けでした。資産総額から見ると微々たる負けですが、今年の運用は一部を除いて、停止しようと思います。少し間をおいてFXのEA投資について改めて考えをまとめてみたいと思います。

これからの予定

これからやること/やらないことを備忘録的にまとめます。前回からほとんど変更なしです。

  • マーケットがこんな状態なので、様子を見ながらポートフォリオを整理していきたいと思います。
  • 米国株式投資のための資金移動と銘柄の買い付け・リバランスする。⇒7月分の買付完了(50万円分)
  • Folioのお任せ投資に追加投資する。⇒7月分の追加投資完了
  • ウイスキーインベストダイレクトでのウイスキーを買付する。⇒6月末に送金完了。ついでに新ストック購入。
  • 暗号資産の定期買付を検討する。⇒7月分の買付準備
  • FXのEA運用再開は一部をの除いて、今年中は停止。
  • オリジナルEA作成を検討する。⇒保留
  • ゴゴジャンなどのEAを検討する。⇒保留
  • GEMFOREXのEAを検討する。⇒保留
  • FXautomaterのEAを早くバックテストする。⇒バックテストは完了してますが保留
  • クレジットカードの支払い用に銀行口座内の資金移動。
  • 月末で失効するポイントの確認。⇒7月末期限分の対応要

まとめ

先週のまとめです。

先週はコロナウイルス再燃の懸念や中国の香港国家安全法案での初めての逮捕者が出るなどどマイナスの要因も多かったですが、木曜日の米国雇用統計が予想を上回る高水準で少し希望が見えてきた感じでしょうか。ただ、依然として上値は重たいところですね。また、本日は東京都知事選ですので、その結果からも日本の景気は影響を受けそうな気がします。仮にオリンピック中止とかになったら、国内の景気はどん底に向けて進みそうです・・・。

私のスタンスは変わらず、継続的に積み立てをしていこうと思います。多分最後には勝っているのではないかと思っています。全体の資産としては回復基調に転じたように見えます。もしかすると2番底が来るかもしれないので、ある程度資金を温存しつつ、毎月の積立投資を実施していきたいと思います。また、150万円程度は投資用の資金の余りとボーナス分が残っていますので、どこからに良い案件があれば出動したいと思います。

あとはお仕事を頑張って給料をもらおうかと思います。ブログの更新はしばらくはほどほどになりそうです。