はじめに
こんにちは、kanatoです。
夏季休暇突入中です。最大9連休の方もいらっしゃるのかな。実は私もです。どれだけ待ち望んだか・・・。そして、先日の楽天とAmazonのセールでいろいろ散財してしまいました・・・。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（現時点）
現在の資産構成はこのような状況です。
- 総資産が11040万円付近、負債が190万円程度、純資産が10850万円位です。
- 現金・預金はおよそ1650万円、投資資産が9190万円くらい、現金・預金の比率は15.24%です。まだ、リスク資産に偏っていますね。
- 資産クラス間のリバランスはあきらめたのですが、さすがに今回の暴落で考え直すかもしれません。ブレブレですね。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。がっつり投資信託が大きくなってきました。
- 負債は資産の1.76％。どのくらいが適切なのかはわかりませんが、2％くらいまでに収める予定です。変なことをしない限り、5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で-150万円程度です。一方で、ドルベースでは-10,000ドル程度です。なかなかに厳しい環境が続きますね。
- 現金：12万円位のプラスです。為替関係はそこまででもないので、配当や債券の償還などですね。あと、本業で大き目の立て替え払いがあったので、その分が入金されています。
- 投資信託：40万円位のマイナス。乱高下する相場でしたが、やはり下げのほうが圧力強いですね。致し方ないところです。
- 株式：日本株は7万円位のマイナスです。ちなみに先週は月曜日に臨時の追加投資をしましたので、実質は20万円位のマイナスです。それを加味しても、思ったより軽症でした。
- FX：システムは現在停止中なので、あまり動きはないのですが、円高の影響で相対的に減ってますね。
- 暗号資産：30万円程度のマイナスです。一時、かなり下がってしまいましたが、持ち直してきました。ただ、地合いは厳しそうですね。
- 債券：7万円位のマイナス。償還があったりで、資金の出し入れの影響ですね。実質はほぼ変化なしです。
- 商品：30万円程度のマイナスです。ウイスキーのみですが、ポンド建ての価格も若干停滞気味で、保管料だけ取られている印象。以前はじりじり上がっていたのですが、為替も相まって、ちょっと厳しくなってきたかもしれません。
- 負債は、前回比で-30万円くらい。
- クレジットカードの残債は90万円程度。本業のほうで20万円位の立て替え払いがあったので、数値が上がっています。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランスはあきらめました。愚直に積み立てしていくだけです。と思っていましたが、ちょっと考えないとですね。
- 日本株積立 ⇨ 8月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 日本株追加購入 ⇨ 先週買増しました。もう少し買うか？悩みどころです。
- 米国株積立 ⇨ ブラジルの銀行系の株を週毎に積み立てています。バンコ・ブラデスコ、イタウ・ウニバンコの2銘柄です。また、配当再投資でダナハーを追加購入しました。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 7月分の買い付け（3万円）を実施します。BTC、ETH、SOL、ASTRの4銘柄です。こちらは追加投資のタイミングを逸してしまいました・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し追加したいと思います。候補は楽に投資できるところです。
- FXは運用方針練り直し ⇨ FXシステムとFX業者の追加を検討します。
- 資産の整理 ⇨ 隠れ資産や死に資産の洗い出し。特に暗号資産ですが、なかなか難しいですね。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月の後半で実施します。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイントの調整。8月末までの分、楽天ポイントとAmazonポイントです。あと、適当にWAONを使ってしまいたいなぁと思いますが、近くにイオン系ないんですよね。
- クレジットカードの利用法整理 ⇨ 三井住友カードGOLD NVの100万円修業が完了したので、次にエポスカードのゴールドを狙います。
まとめ
今回のまとめです。
先週は史上最大の下落の後の史上最大の上昇と、なかなかにひどいジェットコースター相場でしたね。微妙に追加投資しましたが、あんまりいいところでは入れなかったかな・・・。それにしても日銀さん、結構詰めが甘いというか・・・。もしかすると夏枯れ相場と重なってしまっただけかもしれませんし、仕方のないことかもしれませんが、急激すぎましたね。
とはいえ、積立投資家にとっては淡々と買うだけですし、逆に買い場到来という方も多いのではないかと思います。逆に新NISA民にとっては痛い洗礼となってしまったかもしれません。これを受けて、投資をやめてしまわないことを祈ります。ここから10年、20年と投資していくと、多分あと1回、2回は同じようなことがあるでしょうし・・・
私もとりあえず流されるままに追加投資していくだけです。柳のようにしなやかに受け流せるといいですね。
最後に
ということで、2024年08月11日付けの状況をご紹介しました。
パリ五輪ももう終わりですね。今回はメダル43個とメダルラッシュだったと思いますが、柔道から始まり、昨日の女子スポーツクライミングなどいろいろと疑義の残る大会だった気がします。有色人種にはメダルを取らせない！とか地元贔屓とか、ないといいのですが・・・。とはいえ、選手の皆さんお疲れさまでした。