はじめに
こんにちは、kanatoです。
新年度・・・ということもないのですが、ブログのテーマを変えてみました。いかがでしょうか？
まあ、内容自体は変わり映えしないのですが・・・
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年04月14日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10310万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1620万円、投資資産が8520万円くらいです。現金・預金の比率はちょうど16.00%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思っていますが、これがなかなかに腰が重い。
- 前回に引き続き少し投資資金に偏っており、現時点でほぼ15％になってしまいました。3月末～4月くらいにリバランスしようと思っていましたが、ちょっと大きい額が動くのでためらっています。
- リバランスのやり方がなかなかに悩ましいです。上振れているのが暗号資産なのですが、いま手放すのが得策とは思えない自分がいます。暗号資産の基本的なポートフォリオとして、BTCとETHは比率に限らず保有しておきたいところもあります。悩ましい・・・。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の比率が大きすぎて、投信も株式も目標比率を結構下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものも少しありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で-280万円程度です。ドルベースだと先月と同水準の-19,900ドル程度です。2週連続でがっつり下がってしまいました。
- 現金：大きな変動はありません。
- 投資信託：投信やロボアド、ラップなどすべて上昇でした。先週は調子よかった？
- 株式：20万円弱の上昇です。こちらも問題なく・・・ですね。
- FX：微増です。システムはチョイ勝ち。スワップのところも微増です。
- 暗号資産は-330万円くらいです。半減期を目前にがっつり調整ですね。比率でいうと整理対象なのですが、チャンスと見て、買増しのほうが良い気もしています。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。特に変化なしです。
- 商品：ウイスキーのみですが、ほぼ変化なしです。Bulk Bid Tradeが来たので、一部だけ参加することにしました。2021年物なので、まだまだこれからな気がします。
- 負債は、また10万円くらい多くなっていました。
- クレジットカードの残債は66万円程度。徐々に増加しています。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。まずは3月末～4月中を想定しています。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 4月分の買い付け（5万円）を実施しました。完了
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け（3万円）を実施します。なんだか躊躇していましたが、結果オーライ。今から実施します。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し投資してもいいかと思いましたが、ちょっと考えなおします。積み立て分を回してくる感じかな？
- 暗号資産関係の整理 ⇨ DeFiとNFTの分を少し考えないといけないです。とはいえ、現状維持かな・・・と思いなおしはじめています。
- ソーシャルレンディング ⇨ Bankersの資金は別に回しましたが、もう少し追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した感じです。システムはもう少し検討が必要です。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 月後半で対応予定です
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ いろいろとポイントの整理が必要ですね。最近Pontaポイントが入ってくるようになったので、全部ポイント運用に回しています。
まとめ
今回のまとめです。
引き続き、暗号資産が下落しましたが、半減期前の一時的な調整と判断しています。なんか半減期前って毎回下がってますよね・・・。暗号資産はこのままホールドなのですが、リバランスのやり方が難解です。もうやらなくていいのでは？なんて思えてきたりします。本来のスタンスはノーセルリバランスだったんですけど・・・。
また、最近FamiPay翌月払いなるものがあり、申し込んでみましたが、これは純粋な借金ですね。クレカ払いも使えなさそうなので、結局上限額0円設定で使えなくしました。残念。PayPayみたいなクレカ後払いだと楽だったのですが・・・
我が家は水道料金だけ、銀行振り込みorコンビニ決済なので、クレカチャージが使えるFamiPayを重宝しているのです・・・。
最後に
ということで、2024年04月14日付けの状況をご紹介しました。
そういえば、楽天さん、4月は高頻度でセールですね。いろいろ狙っているものがあるのですが、今のものが使えないわけではなく・・・悩ましい。散在してしまいそうです。