はじめに
こんにちは、kanatoです。
なんだか暗号資産の上昇が止まりませんね・・・とか言っていたら、暗号資産下がりましたね。調整だと思いますが。そして、3月も後半戦、そろそろ、年度末ですね。
ということで、今回も毎週の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2024年03月17日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は10300万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1590万円、投資資産が8560万円くらいです。現金・預金の比率が15.70%です。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。あとは3か月～半年に1回くらいはリバランスをしたいと思います。
- 前回に引き続き少し投資資金に偏っています。現時点でほぼ15％になってしまいました。3月末くらいにリバランスしようと思います。
- 資産クラスとして大きいものが、「投資信託」、「株式」、「暗号資産」です。個人的に整理をしたので、ある程度把握できるようになりました。
- 現在、目標比率を上回っているのは暗号資産だけです。暗号資産の上昇が大きく、投信も株式も目標比率を結構下回ってきました。
- 暗号資産は結構いろいろ混ざっているので、さらに整理が必要です・・・。もう無価値なのに仮の値段がついているものも少しありますし・・・
- 株式はそれなりに買い足していっているのでタイミングを見て利確をしないといけないかな・・・。
- 負債は資産の2％程度。どのくらいが適切なのかはわかりませんが・・・5％超えることはないと思っています。
資産推移（直近4週間）
直近4週間くらいの純資産資産の推移です。
- 純資産：前回比で-200万円程度です。ドルベースだと先月と同水準の+23,000ドル程度です。かなりがっつり減りました。
- 現金：ほぼ変化なしです。出入りも少なかったですし・・・
- 投資信託：-15万円程度。ロボアドなんかは維持でしたが、投信が下落です。
- 株式：+12万円程度です。日本株は下落しましたが、米国株が上昇して、為替も円安によっています。
- FX：ほぼ変化なしですが、システムで少し大きめのドローダウンがありました。その分をスワップ運用が埋める感じです。
- 暗号資産は-200万円くらいです。ここまで尋常じゃないくらい上がっていたので、ようやく調整が来たか・・・といった感じです。来週くらいまでは続いていくのかな。
- 債券：ソーシャルレンディングのみです。今回も特に変化なしですね。
- 商品：ウイスキーのみですが、+5万円くらい。為替のおかげですね。まだ保管料分の現金が足りない状況が続いています・・・。
- 負債はほとんど変わらずです。
- クレジットカードの残債は50万円程度。だいたいこのくらいで維持されているみたいです。
- 妻から借入は1,000,000円で、前回から変わらずです。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。全然できてないので、代り映えしないですが・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 今年はきちんとリバランスをしようと思います。まずは3月末を想定しています。
- 資産の整理 ⇨ 死に資産もいくつかまぎれているのでそれらをきちんと整理していこうと思います。特に暗号資産です。
- 日本株積立 ⇨ 3月分の買い付け（5万円）の注文を出しました。完了。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 1月分の買い付け（3万円）を実施しました。完了。
- 暗号資産の追加投資 ⇨ 暗号資産にはもう少し追加投資してもよいかなと思っています。Binance Japanさんの利用して積立の範囲拡大を検討したいと思います。
- 暗号資産関係の整理 ⇨ PancakeSwapとNFT関係を少々処分、資産の計算から外すなどを検討しようと思います。実態と乖離していますしね。CoinStatsもそろそろ解約かもしれません。便利なんですけど・・・。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。候補は楽に投資できるところですね。
- FXは運用方針練り直し ⇨ PCフリーズは解消した？システムは細々と続けていく感じです。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 資金移動は月の後半で実施予定です。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期限などは現状大丈夫・・・なはずです。
まとめ
今回のまとめです。
今年に入ってからビットコイン相場みたいな感じでしたが、ここで調整が入りましたね。まあ、致し方ないところですね。また、日経平均も4万円超えてからが軟調で、かなり下がってしまいました。年明けから好調だったので、この辺りで調整が入るのも当然ですね。4月になってどうなるか。少々怖い感じがします。
まあ、しばらくは積立投資ですね。3月末のリバランスに向けて、どのようにしていくか。ちょっと作戦を考えてみたいと思います。あんまり利確はしたくないですし・・・。
最後に
ということで、2024年03月17日付けの状況をご紹介しました。
今年に入って、資産の増加が顕著でしたので、ここいらで調整が入るのは至極当然なのですが、この調子がいつまで続くかですね。買い場といえばそうなのですが・・・。キャッシュポジションが・・・。もう少し厚めに持っておいた方が良かったかもしれません。