こんにちは、kanatoです。
あっという間にゴールデンウィークも終わりですね。私は例年通りに悔いの残るお休みでした・・・。
ということで、現在の資産状況をご紹介していきたいと思います。
資産構成（2023年05月07日時点）
現在の資産構成はこのような状況です。総資産は7300万円付近です。
- 現金・預金はおよそ1360万円、投資資産が5880万円くらいです。現金・預金の比率が18.75%です。現金比率がなかなかに減ってきました。
- 現金・預金比率は20%を目標にして、そこから5%以上外れたら何かしらでリバランスしたいと思っています。もう少ししたら、リバランスをする費用がありそうです。
- 資産クラスとして大きいものが、「預金・現金・暗号資産」、「株式(現物)」、「投資信託」、「その他の資産」の4カテゴリーです。
資産推移（2023年04月）
2023年04月からの純資産資産の推移です。今回は上下まちまちですね。
- 前回比で+10万円強です。ドルベースだと+6,500ドル強ですね。まあ、現状維持というところでしょうか。
- 現金は里帰りの際にいろいろといただいてしまいましたので、上昇。
- 投資信託は30万円程度の増加。総額が大きいので誤差範囲だと思います。
- 日本株は7万円程度の増加です。調子よかったですね。
- 外国株は15万円程度の増加。こちらは為替の影響がマイナスでしたが、その分を飲み込んでの上昇ですね。
- FXは2万円程度の減少です。システムはプラスだったのですが、為替とランド円のマイナスですね。
- 暗号資産は減少。DiFiも減少。NFTもほぼ維持でした。今回は2次流通で3点お迎えしています。合計すると43万円くらいの減少。まあ、総額も大きいので誤差ですね。
- 債券は、ソーシャルレンディングのみですが、前回からは10万円程度の減少。償還があったので、出勤していますので、その分です。そのほかは変化なしです。そしてCOZUCHIの1案件が満期になり、5月後半に召喚される見込み。
- 商品はウイスキーのみですが、5万円くらいの減少です。為替の影響ですね。前回がGBPの上がり方がおかしかったので、その分の下落ですね。
- 確定拠出年金も今回は6万円くらいの増加です。
- ポイントですが、5月末分期限の期間限定ポイントはほとんどないはずですが、今月は楽天ポイントの付与が3万ポイントくらいある予定です。
- 負債はクレジットカードのみです。いつも通りですね。あと、妻から合計で1,000,000円借りています。
これからの予定
これからやること／やらないことを備忘録的にまとめます。前回から進捗がない・・・。
- 資産のリバランス ⇨ 全体的に方針を練り直します。
- 日本株積立 ⇨ 5月分の買い付け（5万円）を実施します。
- 暗号資産の定期積立 ⇨ 4月分の買い付け（3万円）を実施します。
- ソーシャルレンディング ⇨ もう少し投資先を追加します。今月は10万円程度を想定します。
- FXは改めての検討が必要 ⇨ 着手できていません。どこかで・・・と、思っていたのですが、まだまだ未着手です。そのままシステム稼働開始してしまいました。
- クレジットカード支払いのための銀行口座間の資金移動。 ⇨ 支払いを何とかします・・・。
- 今月末期限のポイントの確認と使用 ⇨ 期間限定ポイントの推移を見守ります・・・。
まとめ
今回のまとめです。
先週はGWでしたので、ほぼお休み状態でした。
今回は、ちょっと足踏みですが、前回までが異常すぎましたね。結構今年は調子がいいのかもしれません。GW中になんらかの整備ができると良かったのですが、全然でしたね。明日から早速出勤です・・・。
最後に
ということで、2023年05月07日付けの状況をご紹介しました。
今回は上下まちまちでしたが、現状は確保ということで、まずまずのスタートだったんだと思います。さて、今月はこれからどんな感じで推移していくか。楽しみですね。
